AML-безопасность,криптоправо

📌 Практическая деятельность в современном банке: идентификация клиентов ·       Полная и упрощённая идентификация физических лиц, иностранных граждан и лиц без гражданства; ·       Выявление публичных должностных лиц (ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО) и их родственников — порядок и фиксирование; ·       Идентификация индивидуальных предпринимателей, юридических лиц, представителей и бенефициарных владельцев; ·       Оценка уровня риска ПОД/ФТ и обновление сведений о клиенте. Полученные знания уже применяем в работе с клиентами, а самые актуальные разборы — в наших следующих материалах. Следите за обновлениями! 👇🏼 По поводу консультации пишите @antoninaA1 ✍️

⭐️ Повышаем квалификацию — используем на практике Управляющий партнер ЮРЛ Групп и AML-юрист нашей практики Семён Николаев принял участие в семинарах Института банковского дела по темам: «ПОД/ФТ/ЭД: Актуальные вопросы: Новации в законодательстве» и «Практическая деятельность по ПОД/ФТ/ЭД в современном банке: идентификация клиентов». В ходе мероприятий подробно разбирались: 📌 Новации в законодательстве о ПОД/ФТ/ЭД ·       Проект изменений в Положение № 499-П по идентификации клиентов и новые законопроекты о блокировании операций по подозрению в терроризме и экстремизме; ·       Изменения в части платформы ЗСК и механизмы реабилитации бизнеса из жёлтой и красной зон; ·       Новые требования по идентификации иностранных граждан, цифровому рублю и дистанционной идентификации с использованием ЕБС; ·       Федеральный закон № 88-ФЗ о проверке клиентов по списку ДМДК и мораторий на штрафы.

📌Застряли деньги на счете? «Красная» зона ЗСК? Мы знаем, как их «разморозить» Вы столкнулись с одной из ситуаций: 🔴 у компании/ИП высокая степень риска в сервисе ЦБ РФ «Знай своего клиента» («красный» светофор) и банк применил меры по п. 5 ст. 7.7 115-ФЗ — отказал в переводе денег на другой ваш счёт или третьим лицам, либо не выдаёт остаток при расторжении договора; 🔴 банк применил «отказные» полномочия, не выпускает деньги со счёта и настаивает на его закрытии (категорически не рекомендуем этого делать!). ⚠️ Какие риски, если не действовать? Банк вправе расторгнуть договор, а «замороженные» средства направить в ЦБ РФ; Если не пройти реабилитацию и не оспорить «красный» статус в ЗСК, есть риск, что организация или ИП будет исключена из обслуживания. 💼 Как мы работаем по «разморозке» средств Первый этап. Аналитическая работа Изучаем расширенные выписки, транзакционное поведение, первичные документы по сделкам, запросы банка и ваши ответы на них. Устанавливаем точные причины применения санкций и «заморозки» денег. Второй этап. Документарная работа — Собираем и прорабатываем пакет документов для подачи в банк; — Прорабатываем бизнес-модель и оцифровываем её; — Готовим пояснения и расширяем пакет документов. 📌 Результат: пакет документов для банка полностью сформирован. Третий этап. Досудебная защита в банке и ЦБ РФ — Подаём документы в банк для исключения из санкционных списков; — Представляем ваши интересы в банке; — Обрабатываем дополнительные запросы; — В случае отрицательного решения банка — подаём заявление в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ. Четвёртый этап. Судебная защита (при необходимости) — Готовим исковое заявление к банку; — Подаём иск в суд; — Представляем ваши интересы в судебных заседаниях. Что мы рекомендуем сделать прямо сейчас: не затягивать — запускайте процедуру «разморозки» незамедлительно. Чем дольше средства заблокированы, тем выше риски потерять их окончательно. 📩 Обращайтесь — поможем спасти ваши деньги @antoninaA1

📌Когда банк имеет право не проводить идентификацию? Многие думают, что банк обязан проверять каждого клиента перед каждой операцией. На самом деле — нет. Закон 115-ФЗ устанавливает чёткие исключения, когда идентификацию можно пропустить . Главное правило: чем меньше сумма операции — тем меньше формальностей. 🔹 Платежи до 15 000 рублей — идентификация клиента-физлица не проводится . 🔹 Коммуналка и налоги — порог выше: до 60 000 рублей можно оплатить без идентификации. 🔹 Обмен валюты и замена повреждённых купюр — до 40 000 рублей идентификация не требуется. 🔹 Страховые премии — до 15 000 рублей по договорам страхования жизни, до 40 000 рублей по ОСАГО и КАСКО. 🔹 Лотерейные выигрыши — до 15 000 рублей. 🔹 Покупка ювелирных изделий наличными — до 60 000 рублей. Но есть важный нюанс: все эти исключения работают только пока у банка нет подозрений. Если сотрудник заподозрит, что операция совершается для отмывания доходов или финансирования терроризма — идентификацию проведут независимо от суммы. Также идентификацию можно не проводить, если клиент — государственный орган (федеральный, региональный, местный или иностранный), однако идентификацию проводят в отношении представителя. Или если клиент — религиозная организация и её учредители — тоже религиозные организации. ❗️Важно: если банк не может провести идентификацию (например, клиент не предоставил документы), он имеет право отказать в приёме на обслуживание или в совершении операции. По поводу консультации пишите @antoninaA1 ✍️

📌У вас украли криптовалюту? Мы поможем её вернуть Цифровая валюта признана имуществом по российскому законодательству — её можно арестовать, взыскать и вернуть. Каждая транзакция оставляет след в блокчейне. Наша задача — выстроить юридически обеспеченную цепочку от транзакции до исполнения судебного решения. Как мы работаем: ✔️ Собираем хеши транзакций, скриншоты, переписку — формируем доказательную базу, которую примет суд; ✔️ Используем инструменты блокчейн аналитики (Chainalysis, Crystal, BitOk, Etherscan и др.); ✔️ Восстанавливаем маршрут движения средств, выявляем миксеры и дробление сумм; ✔️ Деанонимизируем владельца кошельков в случае их использования централизованных бирж; ✔️ Инициируем арест активов через судебную инстанцию; ✔️ При необходимости — запускаем международное взыскание, включая получение судебных приказов в юрисдикциях регистрации бирж (ОАЭ и др.) и подтверждение доказательств апостилем. Мы выстроим правовую конструкцию, которая позволит вернуть ваши активы. Обращайтесь — поможем на всех этапах: от сбора улик до принудительного взыскания Что делать прямо сейчас? Не ждите — чем больше времени проходит, тем сложнее отследить цепочку. Обращайтесь за консультацией — разберём вашу ситуацию, оценим перспективы и начнём собирать доказательства, чтобы вернуть ваши активы. @antoninaA1

📌9 июня команда практики "финансовое право и AML-консалтинг" ЮРЛ Групп проводила вебинар на тему "Как реабилитировать свой бизнес в сервисе Банка России «Знай своего клиента» (ЗСК)". 📍На вебинаре разбирались следующие вопросы: - ключевые факторы, которые влияют сегодня на уровень риска компании/ИП в сервисе ЦБ РФ – ЗСК; - критерии в транзакционном поведении при рейтинговании в ЗСК; - что делать, если компания/ИП уже «пожелтела» в ЗСК: пошаговый алгоритм реабилитации в «зеленую» зону на примерах; - как реабилитироваться из «красной» зоны в ЗСК и как спасти свои деньги на «замороженном» расчётном счете; - острые вопросы по ЗСК или что надо знать собственнику бизнеса/директору/бухгалтеру про ЗСК. ✅А также: • в режиме онлайн разбирались кейсы • давались ответы на вопросы и дорожную карту пошаговой реабилитации в ЗСК Если вам интересна эта тема, но вы не смогли присутствовать на эфире, вы можете скачать запись вебинара по ссылке ниже.👇🏼 https://aml.urlgroup.ru/paketi-aml-soprovozhdenia-biznesa/tpost/si72pe7581-kak-reabilitirovat-svoi-biznes-v-servise