Smirnova Capital

Банк БЦК (Казахстан) остановил переводы в евро для граждан РФ. Опять. Была ранее остановка исходящих в евро, но потом они опять заработали. И вот опять. Причина - в банках-корреспондентах, которые не готовы иметь дело с транзакциями, как-либо связанными с РФ. Если у вас счет в БЦК открыт на не российский паспорт, то, при наличии российского, пока все работает, но как долго это будет - конечно, я не знаю. После попадания РФ в черный список ЕС переводы и любые транзакции, как-либо связанные с РФ, стали крайне сложны для европейских финансовых институтов. Что делать? Ну, как минимум, депозитарные переводы ценных бумаг все еще работают, так что можно купить ценные бумаги у брокера ЕАЭС, который сможет принять рубли, и переставить вашему брокеру в Европу, но по крупным суммам все равно будет вопрос про источник происхождения, так что, если это РФ, могут быть вопросы. Правда, важно будет выждать, как правило, месяцев 6, иначе брокер ЕАЭС обычно берет комиссию до 5% за транзит (зависит от брокера, я встречала опции от 2 до 5%, беру максимум). Банков, которые могут принимать рубли из РФ и отправлять свифтом в Европу, становится еще меньше. Будем наблюдать за ситуацией с БЦК.

Как ФНС РФ узнает о вашей компании в ОАЭ? Друзья, у меня в этом году какой-то вал обращений от клиентов с паспортом РФ, которые открыли компанию в ОАЭ, при открытии счета компании в банке ОАЭ указали не российское резидентство (чаще всего адрес в ОАЭ и карту Emirates ID, бывали опции европейского налогового номера и адреса при наличии ВНЖ ЕС), а потом получили письмо счастья от российской ФНС и требованием отчетности по этой компании. Как так? Напомню, ОАЭ в автообмене с РФ. Также напомню, что в рамках CRS (автообмена) данные направляются не только в страну заявленного резидентства, но и в страну/страны, которые отправляющая организация посчитает страной возможного резидентства. И весьма часто организации ОАЭ (банки, брокеры и тд) по гражданам РФ, пусть даже они указали другое резидентство, отправляют данные в ФНС РФ. И у меня уже несколько клиентов с паспортом РФ, проживанием в ЕС или в ОАЭ и компанией в ОАЭ обращались примерно с одинаковыми письмами от российской ФНС о необходимости уведомлять об участии в иностранной организации. Конечно, если вы - не налоговый резидент РФ, то тут все просто: вы связываетесь с ФНС, доказываете сей факт подтверждающими документами и, разумеется, никакого штрафа нет, так как налоговые нерезиденты не обязаны отчитываться в ФНС по зарубежным компаниям, счетам и доходам. С такими ответами ФНС я как раз уже неоднократно помогала своим клиентам, кто действительно был налоговым нерезидентом РФ. Все успешно, вопросы ФНС были сняты. Но если вы - налоговый резидент РФ и надеялись на Emirates ID или ВНЖ другой страны открыть компанию в ОАЭ и избежать отчетности по ней в РФ, то тут, увы, есть высокий шанс, что ФНС РФ про нее узнает. Так что я не советую налоговым резидентам РФ скрывать участие в зарубежных компаниях, а если вы - нерезидент, то крайне важно иметь возможность это доказать ФНС (иметь сертификат налогового резидентства вашей страны, подтверждение адреса проживания, выписки с банковского счета с подтверждением локальных транзакций и тд).

Кипрский регулятор CySEC временно приостановил брокерскую лицензию Mind Money на 1 месяц для устранения замечаний регулятора, связанных с недавними корпоративными изменениями, в частности, со сменой гендиректора и изменениями в структуре акционеров (как я понимаю, речь про переоформление доли бывшего гендиректора). На это время недоступны будут операции конвертации любых валют и открытие новых позиций (уже поданные поручения исполнены быть должны). Закрыть текущие позиции и вывести деньги без смены валюты должно быть доступно. Перевод уже купленных бумаг другому брокеру тоже должен быть доступен. Месяца на смену учредителя, исходя из моего личного опыта на примере европейских юрлиц, более чем достаточно. Если замечания с корпоративной структурой, но их за месяц устранить реалистично. Если ваши позиции в бумагах - вы можете их перевести в любое время. Если в деньгах - тоже можно вывести, не меняя валюту.

Германия, Sparkasse: без ВНЖ вам и вашей компании закроют счет. У коллег выходила на днях новость, которую мне подтверждали также друзья из Германии: немецкий, пожалуй, самый лояльный банк Sparkasse уже как месяц начал рассылать письма гражданам РФ с требованием предоставить ВНЖ, иначе - закрытие счета. Commerzbank уже давно новые счета гражданам РФ не открывает, с Deutsche Bank тоже все крайне сложно. И вот теперь Sparkasse. Кроме того, ряд немецких банков (Deutsche Bank, Sparkasse), по опыту ряда лиц, не выпускают клиентам с паспортом РФ банковские карты сроком действия дольше, чем ВНЖ. Мотивация следующая: тот же 19 пакет санкций, запрещающий гражданам РФ без ВНЖ ЕС доступ к платежным сервисам ЕС. Но раз карта выпускается по классике на 4 года, а классический ВНЖ - это обычно пара лет, то это вызывает проблемы с открытием новых счетов и выпуска/перевыпуска карт. Вот многие банки и отказываются открывать счета вообще как таковые. Это не все - также в профильных каналах выходят новости, что Sparkasse закрывает счета юрлицам, где учредители или соучредители - граждане РФ без ВНЖ. Из личного опыта - это не только Sparkasse, это и многие необанки. Так что европейская инфраструктура при паспорте РФ требует практически непрерывного ВНЖ, чтобы не закрыли счет вам и компании.