Центр по 115-ФЗ и ПОД/ФТ

📢 Коллеги! 🤝 📅 Приглашаем Вас пройти Целевой инструктаж/Повышение уровня знаний по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ 🗓 Дата инструктажа: 26 июня 2026 г. в 10-00 МСК 💰 Стоимость участия: 5 000 р. (скидка на группу от 3х слушателей - 20%) 📚 В цену включены: - раздаточные материалы (инструкции, чек-листы), - возможность задавать вопросы лектору, - свидетельство об обучении установленного образца (мы передаем сведения об обученных сотрудниках в учебный центр Росфинмониторинга), - скан свидетельства в день обучения, - запись вебинара (бессрочно). Лектор: Щелокова Ада Игоревна 👩🏻 🌐 На вебинаре можно НЕ присутствовать он-лайн. Если вы не сможете присутствовать на вебинаре, то всегда сможете посмотреть его в записи в любое удобное время. 📜 Программа вебинара: 1️⃣ Основные права и обязанности по ПОД/ФТ. Ключевые этапы. Кратко о чем нужно знать. 2️⃣ Идентификация. Какие документы должны быть, кроме анкет? Как не попасть под нарушение? 3️⃣ Проблемы исполнения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ. Как проверить паспорт клиента на недействительность? Что делать, если не успел скачать Перечни ООН в срок? Несоответствие форматов для проведения проверки клиентов, что делать? 4️⃣ Современные схемы по отмыванию доходов. Как выявлять подозрительные операции? 5️⃣ Какие операции подлежат обязательному контролю. 6️⃣ Надзор в сфере ПОД/ФТ. Какие виды проверок бывают, какие документы запрашивают? Как подготовиться к проверке по ПОД/ФТ? 7️⃣ Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ. 8️⃣ Вопросы/ответы. 9️⃣ Дополнительно будут рассмотрены изменения законодательства ПОД/ФТ в 2026 году. ‼️ Беспрецедентная акция: участие в вебинаре без выдачи свидетельства БЕСПЛАТНО! 📝 Для записи на инструктаж, заполните заявку на обучение на сайте организации - https://amlclub.ru/zayavka-na-obuchenie-po-podft/ Мы не хотим терять с вами связь, поэтому напоминаем о том, что все новости дублируются в нацмессенджере. Подписывайтесь и оставайтесь с нами. MAX VK @amlclub

Федеральная пробирная палата подготовила проект приказа, обновляющий перечень и формы документов, которые используются при проведении федерального государственного пробирного надзора. Данные изменения напрямую касаются субъектов 115-ФЗ, осуществляющих деятельность в области производства, использования и обращения драгоценных металлов и камней. Ключевые изменения для подконтрольных лиц: • Утверждение новых форм: вводятся обновленные шаблоны для ключевых процедур контроля, включая: 1. Протокол осмотра. 2. Протокол досмотра (включая вскрытие помещений и упаковки товаров). 3. Протокол опроса. 4. Требование о представлении документов. 5. Протокол отбора проб (образцов). 6. Протокол инструментального обследования. 7. Задание на проведение мероприятия без взаимодействия с контролируемым лицом. • Дистанционный формат: В формах документов официально закреплена возможность использования средств дистанционного взаимодействия, видео-конференц-связи и мобильного приложения «Инспектор» при проведении осмотров, досмотров и опросов. • Отмена старых норм: С момента вступления приказа в силу утратят силу предыдущие приказы ФПП от 2023 года (№ 127н и № 142н), регулировавшие аналогичные формы документов. • Идентификация мероприятий: Все формы предусматривают место для QR-кода, привязанного к номеру мероприятия в Едином реестре контрольных (надзорных) мероприятий (ЕРКНМ), что обеспечивает прозрачность проверки. Почему это важно: для организаций и ИП ювелирного сектора (субъектов 115-ФЗ) данные формы определяют порядок фиксации результатов проверок. Знание этих форм позволяет контролируемым лицам четко понимать свои права, проверять полномочия инспекторов и корректность оформления протоколов, в том числе при подаче замечаний и заявлений. Дата окончания независимой антикоррупционной экспертизы: 29 июня 2026 г. Дата окончания общественного обсуждения: 07 июля 2026 г. Наши каналы: • Telegram • MAX • VK • YouTube • RuTube • Дзен • Сайт @amlclub

Новые правила замораживания активов и приостановления операций: что нужно знать субъектам 115-ФЗ 19 июня 2026 года Росфинмониторинг выпустил важные разъяснения для организаций и индивидуальных предпринимателей (субъектов статьи 5 и пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ), касающиеся порядка применения мер по замораживанию (блокированию) имущества и приостановлению операций. Важно: С даты публикации этого письма прежнее Информационное письмо № 60 (от 01.03.2019) больше не применяется. 1. На кого распространяются рекомендации? Рекомендации обязательны для всех субъектов 115-ФЗ, за исключением кредитных и некредитных финансовых организаций, которые поднадзорны Банку России. Также они касаются лиц, оказывающих юридические, бухгалтерские услуги, нотариусов, адвокатов и майнеров цифровой валюты. 2. Основания для замораживания (блокирования) активов Субъекты обязаны незамедлительно блокировать денежные средства и иное имущество, если их владельцы включены в: • Перечень Т/Э (причастные к экстремизму или терроризму). • Перечни ФРОМУ (связанные с распространением оружия массового уничтожения, формируемые СБ ООН). • Если в отношении лица принято решение Межведомственной комиссии (МКО по ПФТ). 3. Жесткие сроки исполнения Законодательство устанавливает предельно сжатые сроки для применения мер: • Не позднее 24 часов после публикации информации на сайте Росфинмониторинга (для Перечня Т/Э и решений МКО). • Не позднее 20 часов с момента получения уведомления от Росфинмониторинга (для Перечней ФРОМУ). О каждом факте применения мер необходимо проинформировать Росфинмониторинг не позднее одного рабочего дня, следующего за днем блокировки. 4. Как технически осуществляется замораживание? Меры включают в себя полный запрет на распоряжение имуществом и средствами фигуранта: • Для безналичных средств: запрет на любые операции со средствами, переданными субъекту самим фигурантом или третьим лицом для него (например, переводы на лицевой счет или депозиты). • Для имущества (включая нал и ценные бумаги):запрет на передачу имущества фигуранту по любым договорам (купли-продажи, аренды, лизинга, выплата выигрышей). • Изъятие: если имущество (например, предмет лизинга) уже находится в пользовании клиента на момент его включения в списки, субъект обязан изъять это имущество. 5. Гуманитарные исключения Закон предусматривает механизмы для обеспечения жизнедеятельности фигурантов списков и их семей: • Лица из Перечня Т/Э имеют право получать и расходовать заработную плату, пенсию, стипендию и пособия. Расходование средств на личные нужды разрешено в пределах МРОТ (суммы сверх МРОТтребуют специальной процедуры через приостановление). • Лица из решений МКО получают ежемесячное гуманитарное пособие в размере МРОТ за счет своих же замороженных средств. • Фигуранты Перечней ФРОМУ могут обратиться в Росфинмониторинг с мотивированным заявлением о частичной отмене мер для оплаты чрезвычайных расходов или обслуживания счетов (решение принимается органами СБ ООН). 6. Приостановление операций Если стороной сделки является лицо, подконтрольное фигуранту списка (юридическое лицо, действующее от его имени), операцию необходимо приостановить на 5 рабочих дней. • Сведения о приостановке направляются в Росфинмониторинг незамедлительно. • Если в течение 5 дней от ведомства не получено распоряжение о продлении приостановки (до 30 суток) или решение суда, операция должна быть проведена. • О факте проведения такой операции нужно сообщить в Росфинмониторинг как об операции, подлежащей обязательному контролю. Снятие мер по замораживанию производится только в случае официального исключения лица из соответствующих перечней или отмены решения МКО. Наши каналы: • Telegram • MAX • VK • YouTube • RuTube • Дзен • Сайт @amlclub

С 14 июня 2026 года для всех организаций и индивидуальных предпринимателей, работающих по 115-ФЗ, вступают в силу важные изменения, которые упрощают некоторые процедуры, но требуют повышенной скорости реакции. Вот основные новшества простыми словами: • Новый дедлайн для блокировки — 24 часа. Раньше на «заморозку» средств или имущества клиента, попавшего в списки террористов или экстремистов, давался один рабочий день. Теперь срок стал жестче: принять меры нужно в течение 24 часов с момента публикации информации на сайте Росфинмониторинга,,. • Особый режим для лиц в розыске (важно для банков). Если кредитная организация получает информацию, что клиент из «экстремистского» списка официально объявлен в розыск, она обязана приостановить почти все его операции. Исключение составляют только платежи в бюджет: налоги, штрафы и другие обязательные сборы. Ограничение действует до тех пор, пока розыск не будет официально прекращен. • Порядок использования гуманитарного пособия. Закон теперь прямо прописывает право физических лиц, чьи счета заморожены, расходовать назначенное им ежемесячное гуманитарное пособие. Для этого предусмотрен специальный механизм проведения операций через приостановку, аналогичный тому, который уже используется для других разрешенных выплат. • Защита бизнеса от судебных исков. Важное уточнение для вашей безопасности: если вы приостановили операцию клиента или отказали в ней, строго следуя новым правилам (включая работу с лицами в розыске), вы освобождаетесь от гражданско-правовой ответственности. Клиент не сможет отсудить у вас убытки за исполнение требований закона. Что нужно сделать: необходимо обновить свои Правила внутреннего контроля (ПВК) и настроить системы мониторинга так, чтобы они учитывали сокращенный 24-часовой срок и новые основания для приостановки операций, а также провести дополнительный инструктаж для сотрудников. Наши каналы: • Telegram • MAX • VK • YouTube • RuTube • Дзен • Сайт @amlclub

Для субъектов первичного финансового мониторинга (субъектов 115-ФЗ) подготовлена информация о планируемых изменениях в порядке работы с лицами, включенными в перечни причастных к экстремизму или терроризму. Тема: Расширение перечня разрешенных доходов для лиц, включенных в «экстремистские» перечни Суть изменений: Правительство Российской Федерации подготовило проект постановления о внесении изменений в постановление № 158 от 19.02.2026. Данный документ регулирует виды иного дохода, который вправе получать и расходовать физические лица, включенные в перечень организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Ключевое нововведение: Перечень разрешенных доходов дополняется новым пунктом: • Доход, полученный в виде страховых выплат. Что это значит для субъектов 115-ФЗ: 1. Страховые компании и банки должны учитывать, что после вступления изменений в силу, выплаты по договорам страхования в адрес лиц из указанных перечней будут классифицироваться как разрешенный доход. 2. Лица, находящиеся под ограничениями, получат законное право не только получать, но и расходовать средства, поступившие в качестве страховых выплат. Данные изменения направлены на уточнение механизмов реализации прав граждан на получение страхового возмещения при сохранении общего режима контроля, установленного законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма. Дата окончания общественного обсуждения 1 июля 2026 г. Наши каналы: • Telegram • MAX • VK • YouTube • RuTube • Дзен • Сайт @amlclub

Для субъектов, указанных в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, подготовлен проект приказа Росфинмониторинга, который детально регламентирует процесс электронного информационного взаимодействия с ведомством. Ниже представлены ключевые положения этого документа: 1. Круг затрагиваемых лиц Требования распространяются на: адвокатов, нотариусов, аудиторские организации и индивидуальных аудиторов; лиц, оказывающих юридические или бухгалтерские услуги; майнеров цифровой валюты и организаторов майнинг-пулов; доверительных собственников (управляющих) иностранных структур и исполнительные органы личных фондов. 2. Порядок получения запросов от Росфинмониторинга Каналы связи: Запросы направляются через личный кабинет (с автоматическим уведомлением на электронную почту) или через инфраструктуру предоставления государственных услуг (СМЭВ). Формат: Запрос формируется в форматах XML и (или) PDF. Содержание: Запрос может касаться информации об операциях и сделках клиентов, бенефициарных владельцах, а для нотариусов — также об исполнительных надписях и медиативных соглашениях. 3. Представление информации по запросу Формат ответа: Информация направляется в виде электронного сообщения исключительно в формате XML. Способ отправки: через личный кабинет (заполнение электронной формы) или инфраструктуру госуслуг. Состав данных: Ответ должен содержать сведения о клиенте, запрашиваемый период и саму информацию осделках/операциях с приложением подтверждающих документов. 4. Система квитирования и сроки Подтверждение получения: Субъект обязан провести проверку запроса (целостность, формат, УКЭП) и направить квитанцию о приеме или отказе не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения запроса. Исправление ошибок: Если Росфинмониторинг направил квитанцию об отказе в приеме информации, субъект должен устранить причины отказа и повторно направить сообщение в течение трех рабочих дней. Причины отказа: Нарушение целостности файла, несоответствие формату/структуре или проблемы с усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП). 5. Сроки вступления в силу Приказ вступит в силу по истечении 180 дней после его официального опубликования. Данный документ конкретизирует порядок взаимодействия, установленный постановлением Правительства РФ от 11 февраля 2025 г. № 131. Дата окончания независимой антикоррупционной экспертизы: 24 июня 2026 г. Дата окончания общественного обсуждения:  02 июля 2026г. Наши каналы: • Telegram • MAX • VK • YouTube • RuTube • Дзен • Сайт @amlclub

Опубликован проект приказа Роскомнадзора, регулирующий отчетность о специальных экономических мерах (СЭМ). 1. Кто обязан представлять отчетность Требования касаются организаций, не поднадзорных Центральному банку РФ, а именно: • Организаций федеральной почтовой связи. • Операторов подвижной радиотелефонной связи, оказывающих услуги самостоятельно. • Операторов связи, занимающих существенное положение в сети связи общего пользования и самостоятельно оказывающих услуги по передаче данных. 2. О чем необходимо отчитываться Субъекты обязаны предоставлять информацию о реализации мер в отношении блокируемых лиц(иностранных государств, организаций, граждан, а также подконтрольных им юрлиц). К таким мерам относятся: • Запрет или ограничение финансовых операций. • Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества. 3. Сроки и порядок подачи • Периодичность: Ежеквартально. • Срок: не позднее 3-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом. • Формат: Исключительно в электронном виде через портал «Госуслуги» (ЕПГУ). • Подпись: Отчет должен быть подписан усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя или уполномоченного лица. • Нулевые отчеты: если в отчетном периоде блокировки не применялись, необходимо подавать отчет с нулевыми значениями. 4. Состав информации в отчете В отчет включаются: • Данные об организации (наименование, ИНН) и отчетный период. • Сведения о блокируемых лицах (ИНН, наименование, страна регистрации или ФИО для физлиц). • Описание примененных мер, вид и сумма (стоимость) заблокированного имущества. Важное уточнение: Полномочия Роскомнадзора по контролю за этими мерами и установлению формата отчетности закреплены постановлением Правительства РФ от 22.01.2024 № 41. Делегирование права подачи отчета филиалам организации не допускается. Дата окончания общественного обсуждения по данному проекту: 26 июня 2026 года. Наши каналы: • Telegram • MAX • VK • YouTube • RuTube • Дзен • Сайт @amlclub

📢 Коллеги! 🤝 📅 Приглашаем Вас пройти Целевой инструктаж/Повышение уровня знаний по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ 🗓 Дата инструктажа: 26 июня 2026 г. в 10-00 МСК 💰 Стоимость участия: 5 000 р. (скидка на группу от 3х слушателей - 20%) 📚 В цену включены: - раздаточные материалы (инструкции, чек-листы), - возможность задавать вопросы лектору, - свидетельство об обучении установленного образца (мы передаем сведения об обученных сотрудниках в учебный центр Росфинмониторинга), - скан свидетельства в день обучения, - запись вебинара (бессрочно). Лектор: Щелокова Ада Игоревна 👩🏻 🌐 На вебинаре можно НЕ присутствовать он-лайн. Если вы не сможете присутствовать на вебинаре, то всегда сможете посмотреть его в записи в любое удобное время. 📜 Программа вебинара: 1️⃣ Основные права и обязанности по ПОД/ФТ. Ключевые этапы. Кратко о чем нужно знать. 2️⃣ Идентификация. Какие документы должны быть, кроме анкет? Как не попасть под нарушение? 3️⃣ Проблемы исполнения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ. Как проверить паспорт клиента на недействительность? Что делать, если не успел скачать Перечни ООН в срок? Несоответствие форматов для проведения проверки клиентов, что делать? 4️⃣ Современные схемы по отмыванию доходов. Как выявлять подозрительные операции? 5️⃣ Какие операции подлежат обязательному контролю. 6️⃣ Надзор в сфере ПОД/ФТ. Какие виды проверок бывают, какие документы запрашивают? Как подготовиться к проверке по ПОД/ФТ? 7️⃣ Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ. 8️⃣ Вопросы/ответы. 9️⃣ Дополнительно будут рассмотрены изменения законодательства ПОД/ФТ в 2026 году. ‼️ Беспрецедентная акция: участие в вебинаре без выдачи свидетельства БЕСПЛАТНО! 📝 Для записи на инструктаж, заполните заявку на обучение на сайте организации - https://amlclub.ru/zayavka-na-obuchenie-po-podft/ Мы не хотим терять с вами связь, поэтому напоминаем о том, что все новости дублируются в нацмессенджере. Подписывайтесь и оставайтесь с нами. MAX VK @amlclub

Дистанционная идентификация по биометрии: новые правила получения электронных подписей и финансовых услуг Правительство Российской Федерации подготовило проект постановления о внесении изменений в правила использования биометрических персональных данных (Постановление № 1067). Основная цель документа — расширить перечень случаев, когда идентификация гражданина может проводиться дистанционно, без его личного присутствия, на основе данных из Единой биометрической системы (ЕБС), загруженных через мобильное приложение. Ключевые изменения в получении электронных подписей… → https://amlclub.ru/distantsionnaya-identifikatsiya-po-biometrii-novye-pravila-polucheniya-elektronn/?utm_source=tg&utm_medium=social&utm_campaign=autopost-distantsionnaya-identifikatsiya-po-biometrii-novye-pravila-polucheniya-elektronn Наши каналы: • Telegram • MAX • VK • YouTube • RuTube • Дзен • Сайт @amlclub

Для организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и камнями (субъектов 115-ФЗ) опубликован Федеральный закон от 10 июня 2026 года № 171-ФЗ, который вводит усиление контроля через ГИИС ДМДК. Основные изменения направлены на повышение прозрачности и обеспечение прослеживаемости оборота ценностей: Сроки вступления в силу Закон предусматривает поэтапное вступление норм в силу (согласно Статье 2): Со дня официального опубликования (с 10 июня 2026 года): Нормы о судебно-экспертных учреждениях Минюста. Положения, касающиеся международных договоров РФ. С 1 сентября 2026 года: Общий срок вступления в силу большинства положений закона.… → https://amlclub.ru/dlya-organizatsiy-i-individualnyh-predprinimateley-osuschestvlyayuschih-operatsi/?utm_source=tg&utm_medium=social&utm_campaign=autopost-dlya-organizatsiy-i-individualnyh-predprinimateley-osuschestvlyayuschih-operatsi Наши каналы: • Telegram • MAX • VK • YouTube • RuTube • Дзен • Сайт @amlclub