Даниил Гридасов

Санкционный цирк На днях Bybit выкатили у себя на сайте [список] санкционных площадок. Интересен как и сам список, так и принцип отбора. В списке идет перечисление крупных российских площадок, включая почившие Garantex и Grinex, плюс криптоплощадки и банки из Ирана и Северной Кореи, а также Республики Беларусь и Кыргызской Республики. Если не видели, то не поленитесь, пролистайте список. Где еще вы рядом друг за дружкой увидите перечисление Hamas, Hydra Market, INDEFI Smartbak, ISIL Khorasan, Lazarus Group и Whitebird 😁 Вот как пишет у себя Bybit: Как указано в разделе 23 Условий платформы Bybit и разделе 28 Условий платформы BVAPO (в зависимости от применимости), Bybit не предлагает услуги или продукты, а также не способствует транзакциям с участием любых субъектов, организаций или платформ криптоактивов, которые были обозначены, подвергнуты санкциям или иным образом признаны запрещенными в соответствии с применимыми законами и нормативными актами. Сюда входят, помимо прочего, организации, фигурирующие в Списке специально обозначенных граждан и заблокированных лиц (SDN) Министерства финансов США, Консолидированном списке финансовых санкций ЕС, Списке санкций Великобритании, списках санкций Совета Безопасности ООН или любом эквивалентном списке, который ведется компетентным органом в любой юрисдикции (совместно именуемые «контрагенты под ограничениями»). Во-первых, они ссылаются на свое юридическое лицо в Дубае BVAPO. В соседних документах мы видим полные реквизиты и даже адрес офиса: Bybit Virtual Asset Platform Operator – L.L.C – S.P.C (Bybit, we, us or our) is a Virtual Asset Service Provider regulated by the CMA to provide Virtual Asset Platform Operator services under CMA license number 20200000337. Bybit is incorporated under the laws of the Emirate of Abu Dhabi, United Arab Emirates. Bybit’s registered address is West 13-1, 0 Building, Real Estate Group, Al Manhal, Abu Dhabi. Это весьма и весьма полезная информация для желающих оставить им вонючий подарок под дверью посудиться с ними, ибо поводов хватает. Во-вторых, они в Restricted Counterparty List вносят организации, указанные в санкционных списках США, Великобритании, ЕС, Совбеза ООН и любой эквивалентный список, который ведется компетентным органом в любой юрисдикции. Вы понимаете, что это значит? Что формально Минфин РФ может (и должен попробовать) создать аналогичный санкционный лист и направить его для исполнения в дубайский офис Bybit (и остальных площадок), а когда они откажутся, например, исполнять санкции РФ против криптобиржи Whitebit по причине финансирования ВСУ, начинать качать во всех международных инстанциях за двойные стандарты и отмену этой шаражкиной конторы. Или почему белорусский Whitebird, который ни на какие армии и боевые действия открытых сборов не ведет, в их списке есть, а украинский Whitebit нет? Вы же дубайская, вроде как независимая, контора. И мы сейчас не про вечный срач “кто первый начал”, а банально против двойных стандартов. Очень интересно было бы посмотреть за этим процессом, если бы в Правительстве РФ или РБ кто-то реально задался такой целью. Если идея вам кажется адекватной, ставьте 👍 и пересылайте знакомому Министру финансов. 💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

В 2017 году я открыл ИП. На следующий день мне поступил звонк из популярного тогда банка, с предложением открыть расчетный счет у них. В тот момент, у меня уже возник вопрос, а откуда у банка мой номер и как он узнал об открытии ИП. На протяжении недели на мой номер телефона начали поступать звонки из самых разных банков, а операторы их колл-центров слезно умоляли открыть расчетник именно у них (KPI же надо выполнить). Ситуация со звонками от банков мне категорически не понравилась, поэтому я выкинул ту симку и завел новую, чтобы избежать назойливых звонков от бедолаг холодных продажников. С тех пор рынок продажи персональных данных расширился до немыслимых масштабов, и пользуются им все: начиная со сталкеров, желающих постоять под дверью у какой-то понравившейся девушки, заканчивая украинскими мошенниками. Собравший малым составом круглого стола, решили отсветить эту тему и рассказать, как защитить себя и своих близких от этой напасти. Пенсионеры вряд-ли моя ЦА, но собрать основные рекомендации и применить их к своим родителям, бабушкам и дедушкам будет не лишним. Все таки, сейчас, молодые должны защищать старших, не сумевших понять все опасности информационного века. А лучшим решением будет сделать так, чтобы у мошенников не было никакого канала связи с потенциальной жертвой. Ролик вышел на канале Три Кита, там же где регулярно выходит Круглый Стол.

🤩Гайд: Кто должен быть в штате криптообменника? Новое регулирование крипторынка несет в себе множество требований к самым разным аспектам криптобизнеса. В таком объеме информации легко упустить главное. Это особенно заметно в кадровых вопросах. Для криптообменников предусмотрены новые обязательные должности, при этом требования к одним и тем же специалистам могут различаться в зависимости от вида деятельности. Самостоятельно систематизировать все новые требования и начать их исполнять бизнесу может быть непросто. ➕ Поэтому мы собрали отдельный практический гайд по обязательным лицам в штате криптообменника. В нем разобрали ключевые должности и требования к ним: какой опыт засчитывается, какое образование требуется, какие ограничения необходимо учитывать и какие документы стоит подготовить уже сейчас. В итоге получился материал, который помогает быстро понять, кого искать в команду, кого проверять особенно внимательно и какие кадровые решения лучше не откладывать до последнего. ➡️ Скачивайте гайд, сохраняйте и отправляйте коллегам, которые готовят обменник к работе по новым правилам. Если вам потребуется более подробная консультация, обращайтесь к нам! Контакты вы сможете найти на последнем слайде. ❤️ Подписаться на Right Side: как вести криптобизнес безопасно

Медвежка и «межсезонье» — лучшее время для вечного арбитража Под «межсезоньем» я имею в виду период, когда медвежка уже заканчивается, а полноценная бычка ещё не началась. И именно в такие периоды мне особенно нравится «вечный арбитраж». Объясню на максимально простом примере. Представьте, что у вас есть: 1 кг золота + 1 квартира. Допустим, сегодня они стоят одинаково — по $1 млн. Наступает 2027 год. Цены в долларах могут падать, рынок может быть скучным, новостей про новый ATH нет. Но нам сейчас вообще не интересен доллар - нас интересует соотношение золото / квартира. В какой-то момент рынок перекосило: 1 кг золота = 1,5 квартиры, вы меняете золото на квартиры. Теперь вместо: 1 кг золота + 1 квартиры у вас: 2,5 квартиры. Проходит время, соотношение возвращается обратно: 1 квартира = 1 кг золота. Вы меняете одну квартиру обратно на золото. Что получилось? Было: 1 кг золота + 1 квартира. Стало: 1 кг золота + 1,5 квартиры. Вы ни разу не пытались угадать, сколько будет стоить золото в долларах. Не пытались поймать дно. Не пытались определить начало бычки. Вы просто торговали изменением относительной стоимости двух активов и в итоге увеличили их количество. Вот примерно так я смотрю и на «вечный арбитраж» в крипте. BTC → SOL → ETH → BTC → другой сильный актив → обратно. Меня интересует: сколько BTC, ETH и SOL я сумел набить за это время. Если за условный год удалось увеличить количество базовых активов, то потенциальная вторая часть результата появляется уже позже — когда сами BTC, ETH и SOL вырастут в долларовом выражении. Задача сейчас не в том, чтобы каждый месяц показывать красивый плюс в USDT. Задача — накопить как можно больше качественного базового актива за счёт постоянных перекосов между монетами. А дальше уже вопрос времени. На бычке приятно считать доллары. В межсезонье интереснее набивать количество. По обучу - в ЛС @Kostas89

AURUM оплата криптой по QR в магазинах РФ Доброго времени суток 🙂 Сегодня расскажем про новые обновления в криптокошельке AURUM. 🩹.Добавили возможность вывода рублей на карту(Без блокировок 115/161фз). Никаких переводов от физлиц,дробления платежей. 🩹.Добавили возможность пополнять мобильный баланс(симкарты),теперь можете ежемесячно оплачивать интернет через AURUM 🩹.Ускорили момент оплаты по QR в магазинах,теперь оплата занимает 15 секунд. 🩹.Добавили разные сети на пополнение кошелька. Теперь доступно пополнение в сетях TRX(TRON), BSC, TON. 🩹.Изменили дизайн бота(теперь очень красиво). 🩹. Увеличили реферальную систему. Теперь за каждого приглашенного будете получать 0.5% с его оплат по QR. 🩹. Никаких скрытых комиссий. Везде прописаны курсы обмена и оплаты🆓. 🩹. English language support has also been added to the interface. If you live in the Russian Federation, you can use AURUM. Если вы еще не стали клиентом AURUM то сейчас самое время.👇 @AURUM_CRYPTOPAY_BOT

Travel Rule и санкции Тема Travel Rule достаточно сложная, поэтому придется упрощать и намеренно допускать неточности в угоду понятности. Поэтому не судите строго. FATF разработала такое правило: при переводе криптовалюты между VASP (это биржи, обменники и другие сервисы, работающие с криптой) в связи с переводом должна передаваться информация об отправителе и получателе. То есть KYC везде. А что в этом плохого для клиента и внешнеэкономического контура? FATF ужесточает подход к операциям с некостодиальными кошельками, которые не подразумевают KYC(траст валет). Это не значит, что каждый перевод с траста на биржу будет запрещен. Но биржи смогут устраивать аттракцион докажи что деньги твои проводить проверку таких переводов, и запрашивать дополнительные документы. Пример тут. И вывод с биржи на такой некостодиальный кошелек тоже может стать непростым квестом. Был такой стих: Не было гвоздя — Подкова пропала. Не было подковы — Лошадь захромала. Лошадь захромала — Командир убит. Конница разбита — Армия бежит. Враг вступает в город, Пленных не щадя, Оттого, что в кузнице Не было гвоздя. Очень многое в очистке AML от санкционного следа завязано на некостодиальные кошельки. Повсеместный Travel Rule не убьет этот рынок, но сделает весь процесс значительно дороже. За счет удорожания снятия санкционной разметки станут дороже некоторые расчеты в криптовалюте во внешнеэкономическом контуре при закупке товаров, что в конечном итоге приведет к удорожанию некоторых импортных товаров для конечного потребителя. Не весь рынок, но все же проблема может стать значительной.( А представьте себе, что будет если travel rule расширят до назначения платежа и объяснения экономического смыла операции. Появится целая индустрия построенная на его обходе, что тоже очень сильно повлияет на цены в экономике. Весь крипторынок взаимосвязан, и, похоже, свернул он куда-то не туда. Фото взято с канала Менделеевщина Относительно скоро выйдет наш большой подкаст про санкции и их влияние на наш крипторынок. Новая финансовая реальность. Она такая.

Решил как-то таец с HTX отправить USDT китайцу на Bybit. Перевод прошел успешно, но тут незадача: китайцу прилетает блокировка на Bybit. Китаец пишет в поддержку, спрашивает, в чем дело. Ему отвечают: дело в том, что HTX работает с гражданами России и недостаточно хорошо блокирует их транзакции. Поэтому Великобритания ввела санкции в отношении HTX, а теперь система Bybit размечает их активы как санкционные. В итоге свои деньги китаец не увидит ближайший год. А если не предоставит нужную бумажку, то, возможно, вообще никогда. Звучит как бред, но в реальности так оно и работает. AML разметка создавалась чтобы окрашивать краденную крипту, либо замешанную в даркнет делах. Самый простой выход из крипты в фиат через биржи и крупные обменники. И на этапе выхода в фиат её нужно морозить. Изначально, здравая и логичная система превратилась в инструмент отжима денег у обычных пользователей, под предлогом исполнения санкций. Десятки российских площадок оказались под санкциями, а блоки приходят за операции с ними задним числом. В 2021 Garantex был не под санкциями, и крипта оттуда спокойно переводилась на Binance/Bybit. Сейчас комплаенсы бирж во всю ищут старые переводы, чтобы заморозить акк и запросить документы. Запрошенные документы, зачастую, невозможно предоставить, поэтому клиенты начинают заниматься отрисовкой. Если отрисовку замечают - деньги не вернут в ближайшее никогда. Чек-лист: что делать если для бизнеса нужны зарубежные биржи: 1. Новые аккаунты. Если на старых аккаунтах были переводы на траст или с траста, а вы не уверены в том, что там никогда не было санкционной крипты - лучше вывести деньги, не дожидаясь блокировки. 2. Только внутренние переводы. Не пополняйте биржи с траста, даже если на сегодня там все чисто. Не выводите с бирж на траст. Вся крипта должна циркулировать исключительно внутри инфраструктуры конкретной биржи. 3. Не умеешь, не лезь. Если вы на 100% не уверены в своих навыках снятия санкционной разметки, то не рискуйте. В публичном доступе висело несколько методичек, как перевести с российского контура на Binance и тд, но если отдельная операция прошла без блоков - это не значит, что блок не придет завтра. 4. Не переводите все сразу. Если у вас сделка на 150к$ , рассчитываетесь по 5-ке/10-ке. Если в голове у биржи что-то переклинит, то вы не встрянете на всю сумму. 5. Если выводите крипту на какой-нибудь обменник, то узнайте его AML политику На каналах коллег неоднократно встречались истории о том, как какой-то обменник решил поднажиться и заблокировал крипту клиента по причине - неподходящий AML. Ладно, когда ты биржа с лицензией и блокируешь юзеров исходя из обязательств наложенных регулятором, но когда ты просто сайт в интернете и запрашиваешь расширенный KYC из-за 10% санкций в крипте - иначе как скамом это назвать не могу. Прежде чем куда-то что-то переводить - поинтересуйтесь у специалистов, переспросите все 10 раз, а потом уже принимайте решение. Лучше потратить 1% от оборота на проведение безопасный сделки, чем потерять 100% из-за санкционного следа.

Хорошие новости под конец рабочей недели Верховный Суд решил покачать нас на качелях похлеще альтушки из психдиспансера и выкатил важное решение по 187 УК РФ. Помните наш пост от 10 июня про новую практику ВС РФ, по которому сам факт открытия счета и передача доступа третьему лицу уже составляет 187 УК РФ, ведь “кто знает какие там деньги могут ходить”? Теперь все наоборот. 15 сентября ВС РФ вынес Определение, по которому сам факт открытия счета теперь не составляет 187 УК РФ, если директор конторы не был осведомлен, что по счету планируются совершать неправомерные операции. По факту просто указали на очевидный момент - умысел, который в таких делах никогда никем не подтверждается. Ну сделал человек счет и отдал токен, почему там автоматически сейчас будет страшный обнал кровавых денег? Там ведь и обычная экономическая деятельность может вестись, просто другим человеком. Логика примерно такая и это очень хорошо, потому что поможет нам и нашим коллегам в других делах по 187 УК РФ. Делая вывод об отсутствии в действиях Садретдинова состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (в редакции ФЗ от 8 июня 2015 года), суд кассационной инстанции в своем решении указал на отсутствие доказательств, свидетельствующих о том, что Садретдиновым совершены действия в отношении электронных средств и электронных носителей информации, которые изначально, при их изготовлении, были предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также на отсутствие доказательств, подтверждающих достоверную осведомленность Садретдинова при сбыте электронных средств и электронных носителей информации неустановленному лицу об их использовании для осуществления именно противоправных действий. Доказанность лишь корыстного мотива в этом случае не подменяет собой осведомленность в неправомерном использовании электронного средства, а сам факт нарушения клиентом (Садретдиновым) порядка оформления договора об открытии счета в кредитной организации не влечет квалификацию его действий по ч. 1 ст. 187 УК РФ (в редакции ФЗ от 8 июня 2015 года). То есть сами по себе действия Садретдинова по открытию расчетного счета без фактического намерения осуществления по нему какой-либо деятельности, в том числе с предоставлением искаженной информации о своих намерениях, и нарушение условий банковского обслуживания при отсутствии доказанности осознанности (осведомленности) его участия в обеспечении совершения какого-либо иного преступления (даже безотносительно осведомленности деталей иного преступления) не могут быть признаны уголовно наказуемым деянием в контексте диспозиции ч. 1 ст. 187 УК РФ (в редакции ФЗ от 8 июня 2015 года). Желаем всем хороших выходных 😊 💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Друзья из Cartesius поделились интересной новостью.)

А сегодня поговорили про санкции