Даниил Гридасов

🚨 Запись эфира «Криптообменники после 1 сентября: как легализовать бизнес и снизить уголовные риски» уже доступна! На трансляции разобрали, как криптобизнесу работать в условиях нового регулирования и к каким изменениям стоит готовиться уже сейчас. Рассмотрели доступные криптообменникам варианты легализации, требования нового регулирования, уголовно-правовые риски участников рынка и необходимые шаги для бизнеса. ➡️ Запись уже можно найти на наших ресурсах: 🟥YouTube: запись 🟥Rutube: запись 🟥VK Видео: запись Поделитесь записью с коллегами и партнерами, которым она будет полезна! ❤️ Подписаться на Right Side: как вести криптобизнес безопасно

Наш типичный понедельник с СМ. Но есть еще и само интервью конечно. Вдруг кому интересно узнать буквально ВСЕ про современный рынок 🤷 Особое внимание на 1:26:00 - Сергей уходит из крипты

🌟 ПРАКТИКА ПРОТИВ ТЕОРИИ Пока большинство предлагает теорию, мы годами выстраиваем в легальном поле собственную инфраструктуру и проекты партнеров. Мы выступаем как системный интегратор, закрывающий весь спектр юридических и операционных процессов. Ключевые направления с которыми мы работаем: 🌟 Юридическое сопровождение обменников и брокеров — от настройки внутренних регламентов до сопровождения деятельности. 🌟 Консультации для банков — интеграция крипторешений, оценка рисков и комплаенс. 🌟 Документация для цифровых депозитариев — составление полного пакета документов, согласно требованиям законодательства. 🌟 Структурирование сделок и легализация — юридическое сопровождение крупных операций и переход бизнеса в правовое поле. Не консультируем « со стороны», а решаем задачи изнутри: от бухгалтерии и регламентов до прямых диалогов с ФНС, банками, ЦБ и профильными министерствами. Что прошли на практике: 🌟 Снятие блокировок по решениям налоговой. 🌟 Регуляторный комплаенс: адаптация процессов и документов под жесткие требования ЦБ. 🌟 Подготовка внутренней документации под требования регулятора. 🌟 Участие в законотворчестве: внесение замечаний и предложений к закону о цифровых валютах и проектам указаний ЦБ. Закон о цифровых валютах подписан. У рынка осталось меньше года, чтобы перестроиться под новые стандарты: реестр ЦБ, капитал, внутренние документы, ПОД/ФТ. Правила стали понятными, и это дает огромное преимущество тем, кто планирует работать вдолгую. Чем мы можем помочь: 🌟 Сопровождение действующего бизнеса — бухгалтерия, отчетность, регламенты, защита перед регулятором. 🌟Подготовка к выходу в легальное поле — юридическая структура, сбор пакетов документов, подгонка капитала и процедур. 🌟 Передаем реальный опыт, показываем, где не потерять время и деньги, и что на самом деле спрашивает регулятор. Для кого: криптообменники, брокеры, банки, цифровые депозитарии, криптобиржи и все, кто готовится получить официальный статус. Контакты для связи: @alex_0177 @Deenis0004

➡️ Что ждёт криптообменники после 1 сентября? 20 августа в 16:00 проведём эфир «Криптообменники после 1 сентября: как легализовать бизнес и снизить уголовные риски». Регистрация по ссылке. Обсудим, как криптообменникам подготовиться к новому регулированию и какие решения бизнесу стоит принимать уже в переходный период. ➡️ Темы эфира: 🟥Какие варианты легализации есть у обменников? 🟥Что обменнику делать уже сейчас, чтобы быть готовым к новому режиму?  🟥Как правильно оформить отношения между владельцами бизнеса? 🟥Почему регулирование крипторынка – нормальный этап развития отрасли? 🟥Какие уголовные риски актуальны для криптобизнеса? 🟥Что изменит новая статья УК РФ о незаконном обороте криптовалюты? ➡️ Спикеры: 🟥Марианна Комаровская, CEO Right Side 🟥Марат Аманлиев, управляющий партнёр Right Side 🟥Игнат Лихунов, основатель Cartesius 🟥Ольга Очеретяная, старший юрист практики криптовалютного регулирования Right Side 🟥Олег Палавин, старший юрист практики корпоративного сопровождения Right Side 20 августа 16:00 - 17:30 Регистрируйтесь через наш бот. Будем ждать вас на трансляции! ❤️ Подписаться на Right Side: как вести криптобизнес безопасно

⬛️В России разрешили рекламу криптоуслуг, но не самих монет #Новости #Россия #Регулирование #Реклама #Криптовалюты https://ru.beincrypto.com/reklama-kriptovalyut-rossiya-novyy-zakon/ 💬Что произошло: Новый закон впервые допускает рекламу услуг лицензированных участников крипторынка в России, но продвигать саму цифровую валюту как объект инвестирования по-прежнему запрещено. 🔔Важно: Марианна Комаровская (CEO Right Side) пояснила, что закон различает рекламу монет и рекламу услуг регулируемых участников. Рекламировать биткоин, ETH или доходность нельзя, а продвигать разрешено только услуги организаторов торговли, брокеров, депозитариев и обменников — в спокойной форме, без упоминания конкретных монет. В такой рекламе придется указывать организатора, источник данных и предупреждение о рисках вплоть до полной потери средств. По ее словам, требования действуют в любом канале — от баннера и поста в Telegram до наружной рекламы, а для сайтов и соцсетей добавляется обязательная маркировка. ❗️Ключевой вывод: Штрафы юрлицам за нарушения по рекламе доходят до 500 тыс. рублей, а по отдельным составам незаконного оборота — до 1–2 млн рублей. Основными рекламодателями станут банки, брокеры и крупные финансовые группы с готовым комплаенсом. Для рынка это не легализация рекламы, а узкое исключение из прежнего запрета. ⬛️ BE[IN]CRYPTO: Новости/аналитика | Сообщество | Чат

Что делать? Сейчас самая распространенная тема консультации у криптоюристов - как легально открыть обменник и получить лицензию. А я смотрю вот на это и думаю. В 2010 году в России было больше 1000 банков, сейчас - около трехсот. В том же 2010-м году у нас в стране работало более 5000 МФО. Сейчас их - около 800. Регулирование крипторынка во всем мире работает не как возможность для молодых, талантливых и амбициозных предпринимателей работать легально и делать свои стартапы, а, наоборот, как создание такой среды, при которой стартапер, мелкий или средний коммерсант ничего открыть не сможет. Возможность эта будет предоставлена состоятельным, уважаемым людям с безупречной репутацией и огромными активами. Почему это так? Смотрите, в 90-е банк открыть было не так сложно. Хитрые люди штамповали их пачками, собирали вклады у терпил и уходили в закат. Какие-то банки становились площадками для обработки трафика, техничками под обнал и т. д. При новом руководстве ЦБ в этой сфере был наведен порядок, и теперь я даже не знаю, что надо сделать, чтобы банк открыть. И вот здесь самое интересное. Повторюсь еще раз. Пространство для возможностей и развития есть, когда на рынке Дикий Запад. Как только приходит регулирование, остаются только самые кристально чистые участники рынка - единицы. Но в основном придут банки и аффилированные с ними структуры. Обменник/брокер/биржа/депозитарий - взаимодействует с чужими деньгами. Повторения сами знаете каких кейсов, когда вкладчики останутся без денег, никто не хочет. Поэтому к регулированию и не допустят вчерашних п2пшников или мелкие обменники с обороткой в пару миллионов. Есть ли смысл биться над получением лицензии? Если у вас уже нет сети и десятков обменников по стране и дохода (прям минимум) в миллион долларов в год, думаю, смысла даже думать об этом нет) Пространства для возможностей нет. На этой грустной ноте творческий коллектив канала Три Кита скоро ворвется на YouTube с новым выпуском круглого стола, на котором мы соберем всех мудрецов крипторынка и постараемся ответить на вопрос - Что делать?) С уважением, Три Кита

Банк России установил лимит на покупку криптовалют для неквалифицированных инвесторов. У каждого посредника - брокера, обменника или управляющего – клиенты смогут приобретать биткоин, эфир и тезер на сумму 300 тыс. рублей в год. Всем инвесторам вне зависимости от их статуса (квал, неквал) необходимо будет пройти тестирование и ознакомиться с рисками инвестиций в криптовалюту. Такие дела.)

Можно отрубить голову змее. Но что делать с гидрой? На днях в Москве закрыли около 20 незаконных криптообменников. И общий вектор понятен: государство хочет, чтобы криптовалютные операции постепенно переходили в контролируемый контур — понятные операторы, регулирование, отчётность, возможность видеть движение денег. С точки зрения государства это абсолютно логично. Но здесь возникает интересное противоречие. Криптовалюта изначально появилась именно как попытка создать финансовую систему, которой не нужен единый центр. Не один банк. Не один оператор. Не один сервер. Не одна организация, через которую обязаны пройти все. В этом и была философия Bitcoin: не доверяй центральному посреднику — проверяй сеть. И здесь мне нравится аналогия со змеёй и гидрой. У змеи одна голова. Отрубил её — организм погиб. Так работает централизованная система. Есть компания, офис, сервер, директор, банковский счёт. Убери центральный элемент — и вся конструкция может остановиться. Но криптовалютная сеть больше похожа на гидру. Отрубить ей одну голову недостаточно. Закрыли одну площадку — появились другие, убрали одного посредника — люди начинают работать напрямую. Ограничили один способ расчётов — возникает другой. И дело даже не в конкретных обменниках, дело в архитектуре самой системы. Bitcoin не находится в московском офисе и USDT не лежит в сейфе обменника и DEX нельзя закрыть вместе с директором компании. А два человека, которые знают друг друга и способны совершить сделку напрямую, вообще не образуют привычного центра, на который можно нажать одной кнопкой. Это не означает, что децентрализация освобождает кого-либо от требований закона. Децентрализация ≠ беззаконие. Но она принципиально меняет устройство финансовых отношений. XX век строил огромные финансовые центры. XXI век постепенно учится строить сети. И поэтому мне кажется, что будущее крипторынка — не обязательно тысячи уличных обменников. Возможно, наоборот, большие публичные точки входа будут становиться всё более регулируемыми. А параллельно будет расти другой слой рынка, как уже не раз было в мире, примеры таких сообществ мы видим по всюду: закрытые сообщества, OTC-сделки, прямые расчёты, профессиональные контрагенты и сети доверия между людьми. Не потому, что кто-то обязательно хочет скрываться. А потому, что это естественная архитектура рынка, построенного вокруг peer-to-peer. Мы уже много лет развиваем именно такую модель закрытого сообщества: не массовый обменник «для всех подряд», а круг профессиональных участников, которые знают друг друга, формируют репутацию и могут находить контрагентов внутри сети, а покрытие у сети в нашем сообществе - уже весь мир. И чем сильнее централизуется публичная инфраструктура крипторынка, тем ценнее, на мой взгляд, становится социальный капитал внутри таких сетей. Потому что офис можно закрыть, сайт можно заблокировать, компанию можно ликвидировать. Но гораздо труднее ликвидировать сеть из сотен людей, которые знают друг друга и способны взаимодействовать напрямую. Змея умирает без головы - Гидра устроена иначе. И в этом, пожалуй, одна из самых недооценённых особенностей криптовалют. https://t.me/zudiloff1/2039

⚠️ По данным Baza, силовики накрыли нелегальный криптообменник Donald-capital. Задержанные сотрудники признались, что офис обслуживал минимум 30 клиентов в день, а суточный оборот составлял от $1 до $2 млн. ▶️ CPI

Дистанционное мошенничество исчезнет в 2027 году? Вставлю свои пять копеек, относительно нашумевшей новости. Колл центры существуют не только благодаря огромному количеству глупых и доверчивых людей. Его фундамент - это еще и относительно простой, быстрый и доступный способ вывести похищенные деньги из налички в крипту. Когда этот механизм станет закрытым для широких масс - экономика мошенничества рухнет. Как скам обменники принимают деньги жертв, а потом относят их в приличные обменники можете прочитать у друзей из Cartesius. Что изменит крипторегулирование? 1. Легальный рынок станет практически бесполезным для мошенников. Криптодепозитарии, KYC, тестирование пользователей, разделение на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов, а также период охлаждения значительно усложнят вывод украденных средств. Если не сделают его практически невозможным. Жертву мошенников надо натаскать чтобы пройти тестирование, промыть ей мозги настолько, что она объяснит комплаенсу куда и зачем переводит деньги. На любом этапе жертва может понять, что ее обманывают и весь обман сорвется. Ах, да, больше 300к рублей с жертвы вытянуть не получится. Какие титанические усилия им придется приложить, чтобы вывести квартиру - боюсь представить. 2. Теневая обменная инфраструктура станет закрытой. Очевидно, что обменники, готовые менять наличные на криптовалюту, полностью не исчезнут. Однако они будут вынуждены уйти глубоко в подполье. Но именно здесь возникает главный нюанс. Нелегальный криптообмен - станет уголовно наказуемой деятельностью. А значит, работать с любым случайным клиентом становится слишком опасно. Любой новый человек может оказаться сотрудником правоохранительных органов, информатором или просто привести за собой ненужное внимание. Поэтому такие обменники неизбежно будут работать только с проверенными клиентами, в условиях строгой конспирации и по рекомендациям. Массовый сервис превратится в закрытый клуб. Теперь представим типичную схему дистанционного мошенничества. Курьер получил наличные от жертвы и должен быстро превратить их в криптовалюту. Но где он это сделает? Легальный рынок для него закрыт, а подпольный рынок не заинтересован обслуживать неизвестного человека с деньгами сомнительного происхождения. Для владельца нелегального обменника такой клиент - это не прибыль, а потенциальная ликвидация всего бизнеса. Один неосторожный обмен может закончиться оперативными мероприятиями, раскрытием всей инфраструктуры и уголовным делом. Именно поэтому подпольный рынок неизбежно станет гораздо более избирательным. Главный вывод Теневой обменный рынок сохранится, но станет значительно менее доступным. А это означает, что дистанционным мошенникам будет намного сложнее довести преступление до конца. Если сегодня вывести украденные деньги относительно просто, то завтра этот этап может стать самым сложным и дорогим во всей преступной цепочке. Да, мелкий авитоскам на 5000 рублей никуда не денется, но схемы с мошенничеством на миллионы рублей будет реализовать практически невозможно.