Снижение налогов. 3-НДФЛ. УСН. Налоговый вычет. 💸

🔮 Какие налоговые тренды ждут обычных людей в 2026 году? Сегодня побуду немного предсказателем.🙂 На основе своей практики и изменений в налоговом законодательстве вижу следующие тренды. 📌 Тренд №1. При продаже недвижимости налог стал выше. Из-за прогрессивной шкалы НДФЛ многие продавцы недвижимости платят 15% вместо 13%, а в некоторых случаях при уступке права требования ставка может достигать 22%. ❗️Поэтому сейчас особенно важно не просто продавать недвижимость, а заранее просчитывать сделку и налоговые последствия. 📈 Тренд №2. Возвращать налог тоже можно будет больше. Да, ставки НДФЛ выросли. Но есть и хорошая новость: если вы платите налог по ставке 15–22%, то и сумма налогового вычета становится больше. Главное — не забывать пользоваться своим правом на возврат. 👀Тренд №3. Налоговая и банк видят больше, чем многие думают. ИП получал деньги от клиента не только на р/с, но и на банковскую карту - налоговая доначислила налог. Банки начнут передавать налоговикам сведения о физиках без статуса ИП, которые регулярно получают суммы, похожие на предпринимательский доход. Это предусматривает законопроект 1191986-8. По сигналам банков налоговики станут назначать выездные проверки по двум критериям: - крупная сумма и признаки бизнеса Тогда физик попадает в зону риска выездной проверки.  Пока неизвестно, будут проверять только период с 2027 года или копнут более ранние и соответственно нужно будет доплачивать налоги и пересдавать отчеты. 🔥 Если эта информация оказалась полезной — поставьте реакцию.

💰 Несколько минут спешки могут стоить десятки тысяч рублей. Клиент самостоятельно подал декларацию по продаже имущества. Главная цель была одна — успеть до установленного срока. ‼️Но, после подачи выяснилось, что возник налог к уплате. Проблема была не в продаже имущества, а в том, что не были учтены все возможности для уменьшения налога. Очень часто налогоплательщики переплачивают просто потому, что не знают о положенных вычетах. 📩 Просто отправить декларацию легко🙂 сложно законным способом уменьшить налог. 👩‍💻Оплата налога до 15 июля, сейчас самое время исправить неверно поданную декларацию и минимизировать налог к уплате. 📲Пишите, кому надо уменьшить налог или вернуть его из бюджета.

Вчера прошла моя встреча женщин-экспертов в Царицыно ❤️ Очень ценно находиться в окружении профессионалов своего дела. Поэтому, если вам нужен специалист в какой-либо сфере, напишите мне — возможно, я смогу вас познакомить с нужным человеком. ❤️❤️❤️Я решила продлить стартовую стоимость своей памятки по налогам 🔥 Эта памятка поможет разобраться в важных налоговых вопросах и не упустить возможности для законной экономии. Подробнее о ней тут 💰 Иногда одна полезная информация помогает сохранить гораздо больше денег, чем стоит сама памятка. 🤓Приобрести Памятку можно тут

🔥 Вижу, тема имущественных вычетов оказалась для вас действительно актуальной. Как и обещала, делюсь инструкцией, которая поможет узнать, сколько имущественного вычета вы уже использовали ранее. 📌 Если в личном кабинете не отображаются старые декларации и вы не помните размер полученного вычета, направьте обращение в налоговую. Путь в личном кабинете: ✅ Каталог обращений → Прочие обращения → Заявление в свободной форме Выберите: ✅ Категория — Камеральная налоговая проверка деклараций 3-НДФЛ ✅ Тема — Камеральная налоговая проверка деклараций 3-НДФЛ Текст обращения (образец, у вас может быть иной): Здравствуйте. В связи с тем, что в личном кабинете не отображаются декларации за предыдущие годы, прошу сообщить: В каком размере мной ранее был использован имущественный вычет на покупку жилья. В каком размере мной был использован имущественный вычет по процентам по ипотеке. По какому объекту и за какие годы были предоставлены указанные вычеты. После получения ответа вы сможете точно определить остаток вычета и избежать ошибок при его оформлении. 💾 Сохраните пост, чтобы не потерять инструкцию, и отправьте тем, кто когда-то оформлял имущественный вычет и сейчас не помнит, сколько уже получил. 📲На связи ваш налоговый консультант Елена Дементьева @vychet_naloga

😏«Кажется, я уже получала имущественный вычет... Но сколько именно — не помню». Знакомая ситуация? Именно такую фразу я всё чаще слышу от своих клиентов. 💡Не переживайте. Такая ситуация встречается очень часто. Возникшую проблему можно решить: ✅ Можно попробовать восстановить информацию самостоятельно через старые декларации, документы или личный кабинет налогоплательщика. ✅ А можно направить обращение в налоговую инспекцию и запросить сведения о ранее предоставленном имущественном вычете. Поэтому не стоит отказываться от оформления вычета только потому, что вы не помните сумму, полученную несколько лет назад. Оставляйте на пост реакции🔥 и я выложу пошаговый пост как написать обращение в налоговую.

‼️‼️‼️65 000 рублей. 🤯Столько заплатил один из моих клиентов при продаже недвижимости. 🤓Другой клиент в похожей ситуации не заплатил государству ни рубля. 🔥🔥Разница была всего в одном вопросе: С какого дня считается срок владения имуществом? На практике именно здесь чаще всего допускают ошибки. А цена ошибки — лишний налог. ‼️‼️‼️Чтобы не искать ответы в Налоговом кодексе, письмах Минфина и судебной практике, я собрала всю необходимую информацию в одной памятке. 📘 «Когда начинается срок владения имуществом» В памятке вы найдете: ✔️ простые и сложные ситуации определения срока владения; ✔️ ссылки на законодательство; ✔️ разъяснения по наиболее спорным вопросам; ✔️ алгоритм, который поможет понять, возникнет ли налог при продаже имущества. Кому будет полезна памятка: 🔹 риэлторам; 🔹 бухгалтерам; 🔹 юристам; 🔹 налоговым консультантам; 🔹 собственникам, планирующим продажу недвижимости. 💰 Стоимость памятки —1490 руб. 👉 Приобрести памятку можно на сайте по ссылке.

🇷🇺 Друзья, поздравляю вас с Днем России! Желаю благополучия, уверенности в завтрашнем дне и правильных решений, которые помогают сохранять и приумножать ваши активы. А сегодня хочу представить свою новую памятку «Когда начинается срок владения имуществом». 📌 Это один из самых важных вопросов при продаже недвижимости и другого имущества. Ошибка в определении срока владения может привести к лишним налогам и финансовым потерям. В памятке собраны правила, исключения и практические ситуации, которые помогут разобраться в этом вопросе. 💰 Стоимость — всего 1 490 рублей. Такая цена действует до 17.06, поскольку это мой первый продукт такого формата и я хочу сделать его максимально доступным для вас. 👉 Приобрести можно на сайте по ссылке.

Как не ошибиться в расчете срока владения недвижимостью и не потерять деньги? Когда я проводила семинар для риэлторов, поняла, что нет знаний по теме сроков. Когда нет точных знаний о том, с какого дня считается срок владения имуществом, это приводит к ошибкам. А цена такой ошибки — огромные налоги для клиента или, что еще хуже, потеря репутации для вас как для эксперта. Я создала 18-страничную подробную памятку, которая станет вашим настольным инструментом. Что внутри памятки: ✨Простые ситуации: как считать срок при обычной купле-продаже, чтобы точно определить дату отсчета. ✨Сложные случаи: наследство, дарение, долевое участие (ДДУ/ЖСК), реновация. Вы будете знать, как считать срок в каждом из них. ✨Юридическая база: к каждой ситуации я добавила прямые ссылки на законодательство (ГК РФ, НК РФ, письма Минфина), чтобы вы могли аргументировать свою позицию и быть на 100% уверены в ответе. Уже завтра можно будет купить эту памятку.

«Налога не будет, декларацию подавать не нужно!» — именно это я сказала своей клиентке в этом году. При продаже земельного участка в 2025 году выяснилось, что минимальный срок владения уже соблюден. Причина — изменения в ст. 217.1 НК РФ: если участок разделен не более чем на два участка, срок владения считается с даты владения исходным участком. Важно, чтобы участок был предназначен для собственных нужд: ИЖС, личное подсобное хозяйство и т.п. И это только один пример. Многие переплачивают налог, потому что не знают, с какой даты считается срок владения имущества при продаже, если: 🔹квартира ранее была куплена у застройщика; 🔹жилье получено по реновации; 🔹 супруги заключали брачный договор; 🔹были другие изменения в правах на имущество. Правильно определить дату начала срока владения — значит законно сэкономить на налогах. 📩 Планируете продавать недвижимость? Проверьте свою ситуацию до сделки, написав мне в личку.

Один мой клиент заплатил государству 65 000 рублей. Второй - ни копейки. Ну что, возвращаемся к разбору задачки, она здесь. Сейчас вы увидите как такая «мелочь» как подсчет срока владения влияет на весь исход дела. 📌 Первый клиент продал разделенный земельный участок в 2024 году и заплатил налог. 📌 Второй клиент продал аналогичный разделенный участок в 2025 году и был освобожден от уплаты налога. Многие ответили, что налога не будет в обоих случаях. Но правильный ответ: ✅ Налог составит 65 000 рублей. Расчет по участку А: (1 500 000 руб. – 1 000 000 руб.) × 13% = 65 000 руб. При этом второй клиент налог не заплатил вовсе. Более того, ИФНС направила ему уведомление о необходимости представить декларацию 3-НДФЛ. Однако после анализа ситуации удалось подтвердить право на освобождение от налога. Именно поэтому,при продаже недвижимости важно не только знать стоимость сделки, но и правильно определить срок владения объектом. В следующем посте расскажу, почему по участку Б налог платить не пришлось, несмотря на раздел земельного участка и уведомление из налоговой.