Ипотека в России. Новости и аналитика

📌 Основные итоги прошедшей недели (19-26 июня) по версии Русипотеки ▶️ЦБ разработал эконометрическую модель, позволяющую оценить разницу в цене между первичным и вторичным рынками жилья с учетом даты постройки дома, класса недвижимости, площади квартиры и ряда других параметров ▶️Объем выдач ипотеки в мае, по данным ЦБ, несколько сократился (на 9%, до 328 млрд руб.). На кредиты с господдержкой пришлось около 55% выдач ▶️КС РФ защитил бюджеты регионов от притязаний банков в случаях, когда ипотечное жилье становится выморочным имуществом. Объект недвижимости будет продан с торгов, но местные власти не обязаны погашать разницу между суммой займа и ценой продажи ▶️Новые меры поддержки в жилищном строительстве будут стимулировать застройщиков строить квартиры большей площади, заявил замглавы Минстроя Никита Стасишин Льготные программы ▶️Тема модернизации семейной ипотеки не должна быть предметом хайпа и слухов, заявил Никита Стасишин. «Не нужно хайповать на том, где еще до конца правительство не приняло решение», – сказал он и подчеркнул, что финальные параметры модернизации программы еще обсуждаются ▶️Вероятность введения новых правил семейной ипотеки с 1 июля составляет 90%. Такую оценку привел глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков ▶️Минобороны скорректировало стандарт предоставления кредита участникам программы военной ипотеки. Они смогут получить деньги на квартиру до официальной регистрации залога, а также увеличить при желании ежемесячный платеж за свой счет с 25 до 50% от установленного размера Законодательство ▶️ГД приняла в окончательном чтении законопроект о новом инструменте накопления средств на покупку жилья – договоре жилищных сбережений (ДЖС). Он позволит копить деньги на вкладе, а потом использовать их для улучшения жилищных условий, в т.ч. в качестве первого взноса в ипотеке. Закон вступит в силу с 1 января 2027 года ▶️ГД приняла в окончательном чтении законопроект об ипотечных каникулах для семей с детьми до 1,5 года при рождении второго или последующего ребенка. Каникулы будут предоставлять независимо от дохода заемщика. Закон вступит в силу с 1 сентября 2026 года ▶️Минюст подготовил поправки, которые уточняют правила регистрации сделок с недвижимостью и ипотеки ▶️В ГД внесли законопроект о распространении эскроу на всю ипотеку на ИЖС ▶️Комитет ГД по защите семьи рекомендовал к принятию в I чтении законопроект о выплатах на приобретение жилья или погашение ипотеки вдовам (вдовцам) участников СВО из числа детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей, не получивших при жизни жилого помещения ▶️Законопроект об обязательном нотариальном оформлении сделок с недвижимостью между гражданами направят в ГД в ближайшее время после обсуждения в Московской областной думе Банки ▶️Сбербанк снизил ставки по рыночной ипотеке в зависимости от размера первоначального взноса. Дополнительно банк снизил ставки на новостройки в МКД (многоквартирные дома) вне проектного финансирования Сбербанка ▶️ТКБ снизил ставку по кредиту под залог недвижимости ▶️АТБ снизил ставки по рыночным ипотечным программам Профильные мероприятия ▶️3 июля – Инфраструктурный саммит InfraSpase ▶️19-23 октября – Международный жилищный конгресс #ИтогиНедели @rusipoteka Помощь в получении кредитов на бизнес | Ипотечный чат 📲 Русипотека в MAX

📰 Обзор прессы за неделю (19-26 июня) 📷 Заверяй и проверяй: сделки физлиц с жильем хотят проводить через нотариуса – Известия В России могут сделать обязательным нотариальное оформление сделок с недвижимостью между гражданами. Законопроект, разработанный депутатами Московской областной думы, в ближайшее время внесут в ГД. В ГД инициативу в целом поддерживают, хотя признают: дополнительные гарантии безопасности могут обернуться для участников сделок новыми расходами. 📷 Пятнадцатилетний капитал: власти ограничат срок льготной ставки по семейной ипотеке – Известия Срок действия льготной ставки по семейной ипотеке хотят снизить до 15 лет. Это следует из разосланного банкам документа. По истечении этого периода она повысится до рыночного уровня, привязанного к ключевой. 📷 Продай-купи: реализация жилья по трейд-ин ожила вслед за снижением ключевой – Известия Спрос на продажу жилья с помощью застройщиков значительно вырос. Однако в целом рынок жилья по-прежнему в застое – спрос на дорожающие квартиры упал, особенно в регионах. На этом фоне застройщики активизировали работу с покупателями, предлагая скидки, сниженные ставки на начальном этапе, траншевую ипотеку и рассрочку. 📷 Недоступная собственность – Коммерсантъ Россияне все чаще предпочитают покупке аренду жилья из-за высоких цен. 📷 Спрос переехал во вторичку – Коммерсантъ Спрос на вторичное жилье в России вырос почти на 20%. Один из факторов увеличения спроса – постепенное ужесточение условий выдачи семейной ипотеки. 📷 Ставка снижена: упадут ли ставки по ипотеке и цены на жилье – РГ Снижение Банком России ключевой ставки 19 июня скорее может послужить положительным психологическим сигналом, чем существенно снизить ставки по ипотечным кредитам или повлиять на спрос и цены на недвижимость. 📷 Каморкинг процветает: Кто покупает квартиры в 6 квадратных метров – РГ Каморкинг процветает в мегаполисах. Объявления о продаже или аренде недвижимости ставят все новые рекорды по минимальной площади жилья. 📷 Гонка этажей остановилась: Пятиэтажки становятся престижнее небоскребов – РГ Около 19,2 этажа в среднем сейчас в российской новостройке в пересчете на строящийся квадратный метр, подсчитали аналитики. Колебания этажности в последние несколько лет незначительны – все держится около 19 этажей. При этом жилье «поляризуется» – престижны стали не столько пентхаусы в небоскребах, сколько, напротив, квартиры в 3-5-этажных домах. 📷 Алексей Лейпи, «Домклик»: Ипотека растет, вторичка оживает, цены – вверх – РБК Алексей Лейпи, директор департамента «Домклик» Сбербанка, о главных трендах рынка недвижимости и ипотечного кредитования в первом полугодии 2026 года. 📷 Даже скидка в 20% не подстегивает спрос на жилье – НГ Рынок недвижимости демонстрирует, что разовые инъекции не помогут реанимировать экономику. 📷 Табу для новоселов, или Чего не стоит делать сразу после переезда – БН При заселении в новую квартиру с готовой отделкой многие немедленно хотят «улучшить» жилище и обустроить всё по своему вкусу. Но спешка может привести к неприятным последствиям. Разберемся, что стоит отложить на потом, а что лучше делать сразу. 📷 Как купить квартиру без ипотеки и беше­ной переплаты: 9 рабочих способов – Т-Ж Собрали варианты, с помощью которых можно купить квартиру и не брать обычную ипотеку под огромный процент. 📷 Жилой рынок: заглядывая в будущее – Business FM Инерционный или государственно-корпоративный сценарий? А может, сценарий дезурбанизации, а то и два-три сценария одновременно? Участники масштабного экспертно-аналитического исследования – о десятилетних перспективах российского жилого рынка и о том, что может предопределить его выбор. #пресса #недвижимость #ипотека @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

⭐️ АТБ снизил ставки на 0,7 п.п. по рыночным ипотечным программам: 🟠Готовое жилье 🟠Строящееся жилье 🟠Рефинансирование Теперь базовая ставка составляет 17,8% (ранее – 18,5%). Ставка указана для внешнего клиента банка с официальным доходом + со страховками по требованию банка. Для зарплатных клиентов, а также работников банка есть скидка -0,5 п.п. #банки #атб @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

📑 ДОМ РФ и Альфа-Банк разместили третий совместный выпуск облигаций с ипотечным покрытием и поручительством ДОМ РФ (ИЦБ ДОМ РФ) серии БО-001P-66 объемом 55 млрд рублей. В покрытие облигаций включено более 9,6 тыс. кредитов, выданных по программам льготного ипотечного кредитования на покупку 461,6 тыс. кв. м жилья. Облигации включены в 1-ый уровень котировального списка Мосбиржи. Ставка купона по облигациям по итогам размещения установлена на уровне: ключевая ставка (КС) + 1,06% годовых. #альфабанк #секьюритизация #ицб #облигации @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

⬇️До конца 2026 года ключевая ставка ЦБ будет снижаться «гомеопатическими» шагами и достигнет 13,5%, прогнозирует первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов. «У нас осталось четыре заседания по ключевой ставке в 2026 году. Мы прогнозируем, что три из них завершатся снижением на те же самые гомеопатические 25 б.п. И будет одна пауза, и это будет сопровождаться резким повышением прогнозной ключевой ставки на 2027 год», – сказал он. По мнению Пьянова, если старый среднесрочный прогноз на 2027 год был 8–10% по средней ключевой ставке, то он может быть поднят в несколько итераций до 10–12%. #ключеваяставка #мнение @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

📃 Моделирование факторов, влияющих на разрыв цен на первичном и вторичном рынках недвижимости Авторы: Ольга Клачкова, Анна Литвинова, Янина Рощина Аннотация: В статье исследуются факторы, влияющие на ценовой разрыв между первичным и вторичным рынками жилья в российских регионах. Анализ проводится на данных за 2022–2025 гг. с использованием панельных и пространственных моделей с фиксированными эффектами. Результаты показывают, что величина разрыва зависит не только от макроэкономических условий, но и от структуры рынка застройщиков и доступности финансовых услуг. Высокая концентрация застройщиков увеличивает разрыв, а конкуренция между банками снижает его. Существенное влияние на разрыв оказывает программа «Семейная ипотека», при этом значимого эффекта от отмены в 2024 г. общедоступной льготной ипотеки не обнаружено. Полученные выводы указывают на необходимость учитывать институциональную среду при формировании политики на рынке недвижимости. Источник: журнал ЦБ РФ «Деньги и кредит» №2, июнь 2026. #исследование #недвижимость #цены @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

❗️ На рынке спрос набирают программы трейд-ин, при которых девелопер помогает клиенту продать старое жилье, чтобы сразу использовать эти деньги для покупки нового. Как рассказали в компании «Этажи», сейчас такую опцию предлагает уже около половины компаний, тогда как годом ранее – менее трети игроков. При этом появляются и нестандартные варианты расчетов – например, когда в счет оплаты новой квартиры предлагают передать автомобиль. За год к июню 2026 года число сделок с использованием трейд-ин, по оценкам «Яндекс Недвижимости», выросло на 20–25%. Основным фактором роста, по мнению экспертов, стало снижение ключевой ставки. На этом фоне активность россиян на вторичном рынке несколько увеличилась, и продать старую квартиру стало легче. При этом оформлять крупные ссуды на новое жилье клиенты не хотят и предпочитают сбыть старую квартиру, чтобы частично закрыть ей стоимость новой. #первичка #недвижимость @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

❗️ «Ипотечный бумеранг #363». Наиболее интересные за последнее время цитаты экспертов, которые касаются рынка недвижимости и ипотеки. В новом выпуске: ▪️Камила Фазлыева – гендиректор Национального агентства развития рынка недвижимости ▪️Алексей Лейпи, – директор департамента Домклик Сбербанка ▪️Олег Репченко, – руководитель Аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN RU» ▪️Сергей Еремкин, – управляющий директор вторичной и загородной недвижимости «Авито Недвижимости» ▪️Дмитрий Алексеев, – управляющий директор направления первичной недвижимости «Авито Недвижимости» ▪️Петр Арронет, – главный аналитик «Инго банка» ▪️Екатерина Щурихина, – директор по рейтингам кредитных институтов агентства Эксперт РА ▪️Дмитрий Григорьев, – CEO Циан ▪️Владимир Юрьев, – директор по продажам группы «Эталон» ▪️Александр Пыпин, – руководитель проекта Dataflat ▪️Анатолий Аксаков, – глава комитета ГД по финрынку ▪️Максим Ельцов, – гендиректор «ПИА Недвижимость» ▪️Михаил Хорьков, – руководитель комитета по аналитике Российской гильдии управляющих и девелоперов (РГУД) ▪️Александр Чернокульский, – директор компании «Жилфонд» #ИпотечныйБумеранг #мнение @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

⚡️ Минфин заявил о точечном характере недобросовестных и рисковых схем в ипотеке. По словам замглавы ведомства Ивана Чебескова, такие схемы не являются системными. Он отметил, что некоторые застройщики предлагают различные скидки и программы, но Минфин мониторит ситуацию и каких-то системных проблем не фиксирует. Есть недобросовестные практики со стороны граждан касательно льготных программ, но они тоже носят точечный характер. #ипотека #минфин @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

🇷🇺 В 17 регионах РФ для многодетных семей выплата на погашение ипотеки составляет 1 млн рублей (450 тыс. федеральная выплата + 550 тыс. рублей доплата от региона). По данным ДОМ РФ, сейчас программа дополнительной выплаты в 550 тыс. рублей действует в 11 из 17 регионов: 🔴Амурская область 🔴Хабаровский край 🔴Камчатский край 🔴ЕАО 🔴Чукотский АО 🔴Сахалинская область 🔴Пензенская область 🔴Тульская область 🔴Смоленская область 🔴город Севастополь 🔴Кемеровская область В остальных регионах программа приостановлена в связи с исчерпанием лимита денежных средств, выделенного на ее реализацию. #ипотека #многодетные @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX