Адвокаты Relocode по США и Европе: внж, паспорта, счета, налоги

Главные темы наших роликов на ближайшие несколько месяцев 1) как Европа планирует бороться с деньгами с источником из России 2) все ли страны ЕС перейдут на 10 лет до паспорта? И как то можно успеть за 5? 3) как начать на опережение формировать источники происхождения средств не в РФ 4) ужесточение налогового контроля в Европе 5) усиление контроля за криптой в Европе И как ко всему этому заранее готовится, чтобы не было проблем

https://youtu.be/4wkoHoJOGR0?is=pfZvIItBbLuWnAw5

https://youtu.be/GqrrTtQ0NjE?is=5AtTYaN86Um7x-nA

Сегодня на консультации мне сказали что в Москве бензин не более 20 литров на человека продают… это реально так или просто сбой какой то? Это просто какой то сбой на каком то конкретном НПЗ или что то системное происходит?

На текущий момент всё ещё существует значительное количество каналов, позволяющих переводить легально заработанные средства с понятным происхождением из России на счета в Европе. После 20-го пакета уже заметно усилилось давление на посреднические юрисдикции. В частности, стало сложнее работать через некоторые структуры в Казахстане и Узбекистане, тогда как Грузия, ОАЭ (Дубай) и ряд других регионов пока сохраняют более стабильную инфраструктуру. 20-й пакет существенно ограничил использование легальных криптоканалов как устойчивого инструмента перемещения капитала, и этот сегмент продолжает быстро ужесточаться. 21-й пакет санкций может дополнительно усилить тенденцию к тому, что любые финансовые потоки с российским источником будут восприниматься как высокорисковые для банков и брокеров. Формального запрета может не быть, но практическая модель будет смещаться в сторону отказа от обслуживания таких потоков. Крупные клиенты, как правило, сохраняют доступ к инфраструктуре, однако для среднего сегмента пользователей условия будут становиться существенно более ограниченными. В текущей среде имеет смысл заранее рассматривать стратегии диверсификации источников происхождения средств за пределами Российской Федерации. Мы уже активно прирабатываем такие решения для наших клиентов. Пишите и поделимся опытом @relocode_dm

Санкции ЕС 20 и 21 пакет — влияние на каналы получения денег из России через брокеров и финструктуры Ситуация: Резидент ЕС (с ВНЖ/налоговым резидентством), гражданин РФ, получает доходы из России и использует внешние финансовые каналы для их аккумулирования и инвестирования: брокерские счета и финтех-платформы (например, Freedom Finance в Казахстане/других юрисдикциях, банки и брокеры вне ЕС, Interactive Brokers и аналогичные международные платформы). ⸻ 📌 Ключевой вопрос 👉 Может ли 21-й пакет санкций ЕС привести к тому, что такие каналы перестанут принимать деньги из России? ⸻ Общая логика 20–21 пакетов ЕС 20-й и 21-й пакеты не направлены на запрет частных доходов или инвестиционных счетов. Они усиливают другое направление: борьба с обходом санкций через финансовых посредников и третьи страны ⸻ Что реально может быть затронуто Транзитные структуры через третьи страны ЕС всё больше фокусируется на схемах: Россия → банк/платформа в третьей стране → ЕС Россия → брокер вне ЕС → инвестиции/переводы в ЕС 👉 под удар попадают именно “посреднические звенья”, если они используются для обхода ограничений. ⸻ Финансовые посредники вне ЕС В рамках санкционной логики ЕС усиливается давление на: банки и брокеров в третьих странах которые обслуживают российские средства особенно если есть подозрение на обход санкций ЕС 👉 это может приводить к: отказу работать с клиентами с российскими источниками средств ужесточению их собственных compliance правил сокращению операций с РФ ⸻ Брокеры с международной лицензией (вне ЕС) Для структур вроде: Freedom Finance (Казахстан / другие юрисдикции) международные брокеры вне ЕС банки в странах СНГ, Ближнего Востока 👉 ЕС напрямую не управляет их политикой но влияет косвенно через: санкционный риск вторичных ограничений ограничения доступа к долларовой/европейской инфраструктуре давление на банки-корреспонденты ⸻ Interactive Brokers и западные платформы Платформы с юрисдикцией США/Ирландии: действуют по правилам США + ЕС + международного AML уже сейчас крайне чувствительны к: российскому происхождению средств связям с санкционными юрисдикциями 👉 21-й пакет сам по себе не меняет их правила напрямую но усиливает общий регуляторный фон вокруг: Russian-linked funds indirect exposure circumvention risk ⸻ Что может реально измениться в результате 21 пакета Возможные эффекты (не гарантированные, но обсуждаемые в регуляторной логике ЕС) Ужесточение политики “third-country risk” Финансовые посредники могут: перестать принимать деньги с российским происхождением или резко ограничить такие операции ⸻ Сокращение работы с российскими клиентами у международных брокеров Не из-за прямого запрета ЕС, а из-за: повышения compliance риска угроз вторичных ограничений банков-корреспондентов ⸻ Более жёсткая фильтрация транзакций через банки-посредники Особенно: Казахстан ОАЭ Турция некоторые офшорные структуры ⸻ Усиление “de-risking” (самый важный эффект) Компании и банки могут просто: перестать обслуживать любые сложные цепочки с российским происхождением средств, даже если это формально не запрещено ⸻ Что НЕ происходит Важно отделить реальность от ожиданий: ❌ ЕС не запрещает брокеров принимать деньги из России напрямую ❌ нет единого правила “все переводы из РФ запрещены” ❌ нет автоматического закрытия счетов из-за российского происхождения средств ❌ нет прямого регулирования Freedom Finance или IB как таковых ⸻ Итоговая картина 👉 21-й пакет санкций ЕС влияет не на “запрет каналов”, а на их устойчивость Реальный эффект: каналы не запрещаются но становятся более “чувствительными к риску РФ” и чаще принимают решения об ограничении работы с такими потоками самостоятельно ⸻ Выводы и рекомендации Деньги, помеченные как имеющие источник в России, становятся всё более сложными для использования в международных финансовых системах, даже если человек не находится под персональными санкциями.

https://youtu.be/zjCFU_wBqOg?si=k6pbXWJ4zn5cKyxw

В параллельном канале про налоги начали серию постов про Семейные фонды https://t.me/taxmastermind/351

Наиболее простые решения не всегда самые эффективные в долгосрочной перспективе Сейчас много обсуждений вокруг нового закона Турции о 20-летних налоговых каникулах. Несомненно, в сочетании с возможностью получения турецкого паспорта за инвестиции в недвижимость в 400 тысяч евро, это очень интересное сочетание, и многие наши клиенты этим воспользуются. Однако у Турции есть ряд недостатков, которые в долгосрочной перспективе необходимо учитывать. Во-первых, Турция лежит на стыке геополитических конфликтов, и Турция очень активно задействована в арабо-израильском конфликте и с большой степенью вероятности будет задействована в военных действиях, если они будут нарастать и набирать обороты. Это значительно скажется на экономике и безопасности в стране. Во-вторых, с точки зрения долгосрочных перспектив в 10–20 лет, Турция находится в зоне рисков климатических с потенциальным риском очень сильной жары и засухи, что также будет сказываться на стабильности в регионе. Кто-то скажет, что мы не можем предсказать будущее на 2–3 года вперед, и поэтому так далеко смотреть не нужно, а кто-то скажет, что с инвестиционной точки зрения это важно учитывать уже сейчас. Также можно подходить к вопросу и в логике, что наличие лишнего паспорта никогда не бывает ошибкой, и чем больше их собрано, тем лучше. Но я, например, лично считаю, что турецкий паспорт в настоящее время уже не намного лучше российского. Есть очень много за и против, и кто-то со мной не согласится, но, как всегда, публикую свое личное субъективное мнение. Лично я стратегически смотрю и изучаю возможности получения паспорта таких стран, как Австралия, Новая Зеландия, Сингапур, что является очень нетривиальной задачей, однако эти регионы намного более стабильны и устойчивы с учетом большого количества факторов. И с точки зрения экономики, и с точки зрения геополитики, и с точки зрения запаса природных ресурсов, которые они обеспечивают. Это все страны с очень непростой регуляцией, и получение паспорта за инвестиции в короткий срок там невозможно. Однако при правильно выстроенной стратегии это становится реальным. Налоговая нагрузка, которая, разумеется, в более высоких этих регионах и больших налоговых льгот, таких как Турция, там никто не предлагает, может быть скорректирована с помощью применения инструментов семейных фондов, трастов и других инструментов законной налоговой оптимизации и защиты капитала, которые признаются законодательством этих регионов и правом этих стран. Несомненно, Турция предлагает одно из самых простых в текущих условиях решений, которые одновременно закрывают и задачу с паспортом, и задачу с налогами. Однако не всем оно подойдет. В краткосрочной перспективе, как еще одно дополнительное решение, турецкий паспорт может быть неплохой подстраховкой. Многие, конечно, его уже приобрели, однако в долгосрочной перспективе лучше думать о более сильных паспортах и строить стратегию их получения. А с точки зрения налогов, почти во всех странах с высоконалоговыми режимами есть возможность оптимизировать налоги через более сложные инструменты. Это сложнее и дороже, но в стратегической перспективе намного более стабильно и устойчиво. Будем рады поделиться опытом работы с этими юрисдикциями.

Всем добрый день Вопрос про Австралию Редкий случай, но не удивлюсь если подскажете Есть ли среди наших подписчиков кто-то с опытом ведения бизнеса в Австралии ? Сфера любая Пишите как всегда мне напрямую @mikhailmizhinsky