Private Money | Сергей Лауга про деньги и инвестиции

🍷 Закрытый инвестиционный ужин-дегустация: Как зарабатывать до 30% годовых на росте продаж с лидером рынка - брендом "Вкусы Мира", чья продукция продается в сетях: Пятёрочка, Магнит, Ашан, МЕТРО и в целом по России в 50 тыс. точках продаж. Компания уже 12 лет на рынке, имеет котируемые облигации на бирже и вложила более 3 млрд. руб. в производство.   Маржинальность продукции 46% с оборачиваемостью в 1.5 месяца. Т.е. вкладывая деньги в расширение ассортимента, компания получает через 50 дней деньги с прибылью 46%. По закону сети обязаны оплатить поставки товара через 40 дней. Мощности производства позволяют увеличить объем более чем в 2 раза и есть конкретные заказы от сетевых операторов на рост поставок и новую продукцию. Именно поэтому компания может позволить привлекать деньги под  ставку до 30% годовых. Это ужин для тех, кого интересует возможность вкладывать деньги на срок от 6-12 месяцев и есть цель получать х2 к ставке по депозитам. Рынок качественных продуктов быстрого питания — один из самых устойчивых, и в особенности без вредных добавок. Компания находится в фазе активного масштабирования. Мы приглашаем вас на закрытый ужин, где сам собственник бизнеса расскажет, как устроена  экономика, куда направляются средства и как вы можете вместе с ней получать пассивный доход. Это не просто презентация, а погружение в бизнес «изнутри». Что вас ждет в программе вечера: 🍽 Backstage и дегустация: Начнем вечер в фирменной точке продаж. Оценим продукт глазами покупателя и разберем, как устроены продажи на передовой. 🤝 Диалог с собственником: Узнаете реальную стратегию роста производства и расширения сети от первого лица. 📈 Взгляд инвестора: Действующий инвестор поделится цифрами, рисками и тем, почему она выбирает этот проект. 💼 Механика входа: Подробно разберем, как устроена инвестиционная возможность для новых партнеров и как формируется доходность. 🥂 Нетворкинг: Вкусный ужин и общение в кругу единомышленников в неформальной обстановке. 🎤 Спикеры вечера: • Виктор Шевченко, владелец  «Вкусы Мира» • Ольга Андрушевич, действующий инвестор 🗓 Когда: 23 июня, вторник 🕖 Время: 19:00 – 21:00 📍 Где: Москва, м. Люблино, ул. Люблинская, 153 Регистрация по ссылке 👈

Не пропустите! 3 инвест-тура от Private Money! Приглашаем вас принять участие в трёх инвестиционных турах от Private Money Forum Доходная Недвижимость 2026, которые пройдут в июне-июле 2026 года. Это уникальная возможность своими глазами увидеть перспективные объекты, пообщаться с собственниками и действующими инвесторами, а также найти новых партнёров в неформальной обстановке. Тур №1 | 23 июня | Закрытый инвестиционный ужин «Вкусы Мира» ▪️Вместе с компанией «Вкусы Мира» вы узнаете, как зарабатывать до 30% годовых. В программе: знакомство с продукцией, общение с генеральным директором Виктором Шевченко и инвестором Ольгой Андрушевич, презентация инвестиционной модели и ужин в кругу единомышленников. Тур №2 | 5 июля | Парк-отель «Истра-Клаб» (Московская область) ▪️Поездка в действующий посёлок с готовыми домами для инвестиций и жизни. Доходность — до 30% годовых. Осмотр территории и строительства, шашлыки, неформальное общение и возможность остаться с ночёвкой, чтобы прочувствовать атмосферу места. Тур №3 | 18 июля | Загородный курорт «Экоранчо» (Московская область) ▪️Юниты для инвестиций и жизни с доходностью до 24% пассивного дохода в действующем курорте. Вас ждёт презентация концепции и инвестиционного потенциала, обзорная прогулка по территории с посещением конного клуба, акватермального комплекса, сыроварни и фермы, фуршет из локальных продуктов, дегустация плова и сессия вопросов и ответов. ❗️Если вы не принимали участия в форуме Private Money 30-31 мая 2026 года, то для участия необходимо оплатить символический организационный взнос 2500 руб. за тур. ⚡️ Если у Вас был билет«Бизнес» или «ВИП» на форум Private Money Forum Доходная Недвижимость 2026, то участие в турах входит в состав Вашего билета. Подробная программа и регистрация по кнопке ниже👇 До встречи на инвестиционных турах! С уважением, команда Private Money Forum

☝️ КАК «УМНЫЕ СТРАТЕГИИ» ПРОИГРАЛИ «ПРОСТЫМ»? (Продолжение поста выше). 1️⃣ Математика комиссий — главный убийца доходности. Например, хедж-фонд зарабатывает 7% доходности на капитал. Отдаем 2% управляющему и 20% от остатка прибыли в размере 5% т.е. 1% за успех. Клиенту остается доходность в 4%. Индексный фонд забирает менее 0,5%. За 10 лет эта разница съедает десятки процентов капитала. Сложные проценты работают против вас, если вы платите много. 2️⃣ Сложность не равна эффективности. Хедж-фонды пытались быть умнее рынка, но рынок оказался эффективнее их прогнозов. В долгосрочной перспективе «усреднение по рынку» побеждает попытки выбрать лучших. 3️⃣ Психология и страх. Управляющие хедж-фондами боятся потерять деньги клиентов (и свои бонусы). Это заставляет их действовать осторожно, кэшировать позиции или хеджироваться даже тогда, когда рынок растет. Индексный фонд всегда «на полную катушку» и не испытывает эмоций. 🗣 ЧЕСТНОЕ ПРИЗНАНИЕ ПОБЕЖДЕННОГО Тед Сайдекс проявил удивительное смирение. После окончания пари он написал статью, где признал ошибки: • Он недооценил разрушительную силу комиссий. • Он переоценил способность предсказывать будущее. Выбрать 5 фондов, которые будут лучшими следующие 10 лет, невозможно. Прошлые успехи не гарантируют будущих результатов. • Сам Сайдекс после этого эксперимента перевел значительную часть своих личных инвестиций в пассивные индексные фонды. Баффетт же в письме акционерам Berkshire Hathaway отметил: «Когда миллиарды зарабатываются продуктивными активами, большая часть денег достается владельцам этих активов. Но иногда решения принимают люди, которые получают огромные комиссии за то, что просто перекладывают деньги из одного кармана в другой». 👉 ГЛАВНЫЕ УРОКИ ДЛЯ НАС СЕГОДНЯ ✅ Простота побеждает сложность. Нам не нужны секретные стратегии, чтобы создать капитал. Достаточно купить весь рынок (через ETF на индекс) и держать его долго. ✅ Следим за комиссиями. 1-2% разницы кажутся мелочью сегодня. Через 20-30 лет это миллионы рублей потерянной прибыли. Комиссия — это единственный гарантированный расход в инвестициях. ✅ Не верьте в «волшебные таблетки». Активные управляющие, крипто-гуру, эксперты из Телеграм каналов — все обещают обыграть рынок. Статистика неумолима: 90% из них не справляются с этой задачей на длинной дистанции. ✅ Время на рынке важнее тайминга. Баффетт выиграл не потому, что угадал дно в 2009 году. Он выиграл, потому что просто оставался в рынке все 10 лет, пока мир восстанавливался и рос. И учите, что этот эксперимент был реализован на самом стабильном фондовом рынке в США. Сработает ли это на фондовом рынке России - в части того, что активное управление за счет комиссии с высокой вероятностью съест доходность - Да! А в части роста стоимости инвестиций в целом за 10 лет - это большой вопрос, на который ни у кого сейчас нет ответа. #историиPM

Битва титанов: Баффетт против Уолл-стрит. Хорошая история для прочтения в дождливые выходные! Она показала, как люди теряют миллиарды долларов, рискуя больше, а зарабатывая меньше. Приведу подробное описание истории, и если даже вы знаете чем все закончилось, то вам будет интересна сама история в динамике и выводы. Итак, в далеком уже для нас 2007 году Уоррен Баффетт бросил вызов всей индустрии активного управления. Его тезис был прост и дерзок: «Простой индексный фонд S&P 500 за 10 лет обыграет любой портфель, собранный самыми дорогими и «умными» хедж-фондами мира». На вызов ответил Тед Сайдекс, сооснователь фонда Protégé Partners. Это был не просто спор ради пиара. На кону стоял $1 миллион. Победитель отдавал деньги на благотворительность. 👉 УСЛОВИЯ ДУЭЛИ 🔹 Команда Баффетта за инвестиции в Vanguard S&P 500 Index Fund. Пассивная стратегия. Комиссия — смешные 0.04% в год. Никакой магии, просто покупка всего рынка США. 🔹 Команда Protégé за портфель из 5 хедж-фондов (стратегия fund-of-funds). Активное управление, арбитраж, короткие продажи, леверидж. Цель — заработать в любую погоду. Комиссии — классические «2 и 20» (2% за управление + 20% от прибыли). ⏳ Срок: 10 лет (с 1 января 2008 по 31 декабря 2017 года). Казалось, у хедж-фондов есть все шансы. Ведь их задача — не просто заработать, а защитить капитал в кризис и обогнать рынок в росте. Баффетт же ставил на то, что математика комиссий съест любое преимущество гениев с Уолл-стрит. 📉 ХРОНИКА БИТВЫ: ОТ КРИЗИСА ДО ТРИУМФА 2008 год: Финансовый апокалипсис. Казалось, Баффетт проиграл в первом же раунде. Рынок рухнул. • S&P 500 упал на 37%. • Хедж-фонды Protégé потеряли только 23.9%. Активное управление сработало! Хеджирование защитило капитал. Тед Сайдекс мог ликовать: его подопечные оказались мудрее рынка. Казалось, что сложные стратегии действительно спасают в шторм. 2009–2014: Эра восстановления. Начался один из самых долгих бычьих рынков в истории. S&P 500 начал стремительно расти, отыгрывая потери. Индексный фонд Баффетта показывал двузначный рост год за годом. Хедж-фонды тоже росли, но... медленнее. Почему? Часть их прибыли уходила на огромные комиссии управляющим. Многие фонды были слишком осторожны, боясь потерять накопленное, или пытались «угадать» развороты рынка и ошибались. К 2014 году Баффетт вышел в лидеры. Разрыв начал неуклонно расти. 2015–2017: Финальный нокаут. Рынок продолжал расти, игнорируя страхи скептиков. Хедж-фонды стагнировали. Некоторые из выбранных Протеже фондов показали околонулевую доходность, но комиссии списывались исправно, год за годом выедая капитал инвесторов. 🏆 ИТОГИ (31 декабря 2017 года) Результаты оказались сокрушительными для апологетов сложного инвестирования: 📊 Vanguard S&P 500 (Баффетт): • Общая доходность: +125.8% • Среднегодовая (CAGR): ~8.5% 📊 Portfolio of 5 Hedge Funds (Protégé): • Общая доходность: +36.7% • Среднегодовая (CAGR): ~3.2% Индексный фонд обогнал хедж-фонды почти в 3.5 раза! Разница в чистой прибыли составила около $890,000. Эти деньги пошли на благотворительность: Баффетт выбрал Girls Inc., а Protégé поддержал другие фонды. #историиPM

Сделки Buyback с доходностью около 25%: что это и кому подходит с примерами в тексте поста. 1️⃣ Что такое Buyback (обратный выкуп)? Простыми словами: это механизм гарантированного возврата инвестиций, где гарантию предоставляет компания, которая обязуется выкупить у вас вашу инвестицию обратно по заранее оговоренной цене. Суть: Это «кнопка выхода». Вы не зависаете в сделке на неопределенное время, а получаете деньги назад в оговоренные сроки или при определенных условиях. 2️⃣ В чем преимущества для инвестора? • Предсказуемость. Вы точно знаете дату и сумму возврата. Нет необходимости искать покупателя на вторичном рынке. • Защита капитала. Механизм buyback часто служит «подушкой безопасности», снижая риск потери денег при форс-мажорах у заемщика. • Психологический комфорт. Меньше неопределенности — меньше стресса. Для многих это критически важно для сохранения энергии и фокуса. Примеры сделок: 🏣 У девелоперов, кто строит объекты на ранних стадиях иногда встречаются условия при которых сам девелопер обязуется выкупить объект после окончания строительства. Такие условия, например, дают Эмин Агаларов в своем проекте Sea Breeze, Максим Паю в проекте СРЕДА-АЛТАЙ. В этих сделках порог входа определяется стоимостью объекта/квартиры целиком. Доходность при выкупе определяется стадией, на которой вы вошли и сроком выкупа. 🗳 Когда вы даете в долг компании (например, через платформу краудлендинга), заемщик или сама платформа обязуется выкупить у вас ваш актив (долг) обратно по номинальной стоимости. Тут порог входа в сделку начинается от минимальных сумм. 3️⃣ Для кого подходят такие сделки? 🔹 Консервативных инвесторов, которые хотят доходность выше банковского депозита, но с риском ниже среднего по рынку и кто понимает, что в этих сделках риск - это банкротство компании, которая взяла на себя обязательства по выкупу. 🔹 Людей, ценящих контроль и ясность. Если вам важно понимать правила игры «на берегу» и иметь четкий план выхода — buyback дает эту возможность. 🔹 Тем, кто не хочет тратить эмоциональный ресурс в случае, если в самом проекте что-то пошло не так. Здесь всё работает по договору. ☝️Попробовать сделки с buyback на минимальных суммах сейчас стало возможным через краудлендинг. Что такое краудлендинг с регистрацией в ЦБ? Справка, для тех, кто еще не изучал. Краудлендинг — это коллективное финансирование бизнеса. Множество частных инвесторов скидываются небольшими суммами, чтобы дать в долг компании. 🏛 Причем тут Центробанк? В России платформы краудлендинга обязаны быть включены в реестр операторов инвестиционных платформ ЦБ РФ. 🤔Как работает механизм обратного выкупа на примере платформы lendly.ru Изначально сама платформа или аффилированная компания выдала займ заемщику и сейчас переступает вам часть его долга, но с доходностью чуть ниже. Например, давала под 30%, а переуступает вам с доходностью 25%. В этом интерес платформы, но зато для инвестора она даёт гарантию. Если заёмщик просрочил платёж более чем на 60 дней, первичный инвестор, а в данном случае сама платформа, обязан откупить требования по займу вместе с процентами у вас. Такой механизм позволяет избежать длительного процесса судебного взыскания и получить сумму инвестиций и доход в течение 60 дней. Сейчас на этой платформе появились сделки с доходностью 25% годовых на 11 месяцев (закладка "Инвестировать" и ниже закладка "Займы с откупом"). 👉ВАЖНО! Участвовать в таких сделках лучше всего как физлицо, кто платит подоходный налог 13% с дохода, т.е. только с дохода в виде процентов. Если вы инвестируете как ИП и у вас база налогообложения выручка, то вы будете платить налог 6% или 8% (АУСН) со всех поступивших средств. Поэтому если вы на платформе уже зарегистрированы как ИП, вы можете создать второй аккаунт как физлицо. Для физлиц не являющихся квалинвесторами есть ограничение инвестиций в размере не более 600 тыс.руб. ⚡️Update!  По состоянию на 15 июня займы с обратным выкупом все разобрали. Кто успел, тот и съел!😉

​​Что сделали с умирающими кинотеатрами в спальных районах г. Москвы? Сегодня был на мероприятии УК Парус и компании ADG, которые перестроили 26 торговых центров в спальных районах в новый формат под названием "Место встречи" и упаковки в ЗПИФ от Паруса. Ожидаемая доходность - 11% годовых от арендного потока, в целом за счёт роста стоимости недвижимости прогнозируется доходность более 20%, но это уже если кому-то продадут её потом по таким ценам. Концепция нового формата коммерческой недвижимости «Место встречи» (флагманский проект девелопера ADG group по реконструкции советских кинотеатров в Москве) заключается в создании сети гибридных районных центров в шаговой доступности от жилых домов, которые объединяют функции ритейла, социальных услуг и досуга. Данный формат кардинально отличается от классических моллов и имеет ряд ключевых преимуществ для города, жителей, бизнеса и инвесторов. Ключевые преимущества концепции: - Локация в центре жилых массивов (Шаговая доступность) Центры расположены внутри густонаселенных спальных районов. Жителям не нужно тратить время на поездку в крупные ТРЦ или центр города, чтобы закрыть базовые потребности, — концепция реализует модель «15-минутного города». - Устойчивая гибридная модель (Lifestyle-центры) Вместо фокуса на крупный фэшн-ритейл, здесь сделан упор на функции, которые невозможно полностью перенести в онлайн: досуг, спорт, общественное питание, развлечения и мастер-классы. Это защищает объекты от конкуренции со стороны маркетплейсов. - Высокая доля социальных и сервисных арендаторов Около трети (30%) всех площадей занимают городские и социальные сервисы: МФЦ «Мои документы», районные культурные центры, площадки «Московского долголетия», спортивные секции и творческие студии. Это гарантирует стабильный и предсказуемый поток посетителей в будние дни. - Семейный фокус и комьюнити-маркетинг Каждый объект спроектирован как точка притяжения для локального сообщества (соседей). Здесь регулярно проводятся бесплатные лекции, праздники и образовательные программы, что формирует лояльную аудиторию и высокую частоту повторных визитов. - Эффективная архитектура и эксплуатируемые крыши Старые советские кинотеатры перестроены в современные здания с панорамным остеклением, открытыми общественными зонами и эксплуатируемыми крышами, где летом работают веранды, кинотеатры под открытым небом и зоны отдыха. - Привлекательность для малого и сетевого бизнеса Локальный формат привлекает сильных продуктовых ритейлеров, гастромаркеты, аптеки, химчистки, салоны красоты и локальные бренды, для которых трафик местных жителей является максимально целевым и конвертируемым. В 2026 году сеть из 26 районных центров была структурирована в один из крупнейших закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ) недвижимости стоимостью 50 млрд рублей. Инвесторы выделяют следующие плюсы этого формата: 1⃣ Диверсификация портфеля: Риски распределены между 26 готовыми объектами в разных районах Москвы, а не привязаны к одному зданию. 2⃣ Стабильный денежный поток: Долгосрочные контракты с городом и якорными арендаторами обеспечивают предсказуемый операционный доход (NOI). 3⃣ Потенциал роста: За счет ротации арендаторов и высокой заполняемости, сеть демонстрирует опережающие рынок темпы роста доходности. Как можно поучаствовать нам инвесторам? Пока только для квалифицированных инвесторов. Тикер на бирже RU000A10EVE8, старт стоимости около 900 руб. за пай. #ПМ_ЗПИФ

«Рынок летит вниз» или «Статистика преувеличивает»? На форуме в прошедшие входные очень интересна была статистика Виктории Сафроновой из Авито (коммерческий директор категории «Коммерческая недвижимость»). Цифры за 1 квартал 2026 года звучат тревожно: 🔻 Спрос на аренду (-22%) и покупку коммерческой недвижимости снижается. 🔺 Количество предложений растет (+10%). Главный удар проблем принимают на себя те собственники, кто купили помещения у застройщиков в 2024–2025 годах на пике цен без ремонта (в бетоне), с высокими ожиданиями по доходности и не успели их сдать до конца 2025 года. И ещё те, кто купил готовый ГАБ, а арендатор съехал. Сейчас эти собственники сталкиваются с реальностью: арендаторов крайне мало, а те, что есть, торгуются так, как не торговались никогда ранее. Агенты отмечают: если ваш арендатор съехал сейчас, найти нового на тех же условиях и за тот же срок, что год назад, крайне сложно. ❓ Но так ли это на самом деле в вашем сегменте и с вашим помещением? Статистика — это «средняя температура по больнице». А что происходит в ваших конкретных локациях и с вашими метрами? С какими проблемами столкнулись именно вы? Мы запускаем закрытый мини-опрос, чтобы понять реальную картину проблемных зон коммерческой недвижимости в 2026 г. 🎯 Этот опрос для вас, если: ✅ Вы собственник коммерческого помещения (стрит-ритейл, офис, склад) площадью от 100 м². ✅ Вы столкнулись со сложностями при поиске арендатора или вынуждены не индексировать, а снижать ставки в последние 3–6 месяцев. ✅ Вы купили объект в 2024–2025 гг. и сейчас переоцениваете его доходность или ставку аренды в сторону снижения. ✅ Вы собственник коммерческого помещения более 100 м кв. и вам просто интересно знать: «А как дела у других?», чтобы не действовать вслепую. После анализа опроса будет закрытый обмен опытом между собственниками, кто принял участие в опросе. 📩 Хотите участвовать и получить итоги исследования? Напишите мне в личном сообщении @LaugaSergey и я свяжусь с вами, пришлю вопросы и позже поделюсь результатами.

Состоялся очередной Private Money Forum Доходная Недвижимость 2026 - главное событие о доходной недвижимости для частных инвесторов и профессионалов рынка. В этом году мы серьезно "прокачали" программу: добавили профессиональные дискуссии, сделали вторую сцену со стратегиями инвестиций в земельные активы, запустили игровую бизнес-зону, провели инвестиционный мастермайнд и встречи бизнес-клубов. Форум стал точкой притяжения профессионалов в сфере недвижимости. Нам удалось собрать весь рынок доходной недвижимости на одной площадке: девелоперов, застройщиков, создателей доходных проектов, первых лиц краудлендинговых платформ, лидеров мнений, аналитиков и инвесторов. Общий сбор всего коммьюнити на Private Money Forum в конце весны становится регулярной традицией. Мы уверены, что вы нашли новых партнеров и идеи для роста своего капитала. Поверьте, это событие, которое нельзя пропустить, если вы хотите зарабатывать на недвижимости. ▪️ 1087 участников в Москве ▪️ 361 участник онлайн ▪️ 58 контентных докладов ▪️ 73 спикера и ментора ▪️ 650+ встреч и консультаций ▪️ 2500 кв. м. выставочной зоны доходных проектов и стратегий ▪️ Премия Private Money Awards ▪️ 2 образовательных мастер-класса ▪️ 5 клубных бизнес-встреч ▪️ 4 бизнес-игры ▪️ Вечерняя ВИП-программа ▪️ Мастермайнд 📍28-29 ноября 2026 г. - следующая остановка. Москва. Начните планировать уже сейчас! Поддержите реакциями пост, если были с нами эти два дня. Спасибо за ваше доверие! Telegram | MAX

Только три человека совершили полное одиночное восхождение (true solo) на Эверест, хотя пробовали тысячи людей. Главный вывод после самых активных выходных в моей жизни. Партнёрство - ранее считал одним из способов ведения бизнеса, сейчас же партнерство даёт опору в нестабильном и непредсказуемом мире. Партнёрство внутри бизнеса и партнёрство между бизнесами, сообществами - вот что позволило нам сделать лучше мероприятие из тех, что мы когда-либо делали ни смотря ни на какие сложности экономики и рынка. С большой благодарностью ко всем партнёрам и участникам форума Private Money: Доходная недвижимость 2026.🙏 Организатор форума, Сергей Лауга @LaugaSergey

Свод ТОП-9 лучших постов мая 2026 года: • 4 поста про недвижимость 🏠 • 5 постов про инвестици и деньги 💵 • 1 изотерически-психологический 🤦 1️⃣ Как искать выгодные объекты недвижимости для покупки! 2️⃣ 7 факторов потерь в 2025 г. на недвижимости. И все это в одном году! 3️⃣ История краха одного финансиста. 4️⃣ Как пробить эффект денежного "потолка" в 2026 г.. 5️⃣ История WeWork: подробный разбор и уроки! 6️⃣ 3 ярких профиля инвестора/человека, определяющие то, где человек преуспеет больше всего в части инвестиций и денег, а где нет. 7️⃣ На подумать! Есть теория 4-х сценариев, которые описывают жизни всех людей 8️⃣ Выжимка идей от миллиардера Ильи Руднева. 9️⃣ Что лучше выбрать: ЗПИФ недвижимости или краудлендинг с залогом недвижимости?