Инвестдруг Ольга Сабитова

Сколько денег нужно накопить, чтобы получать пассивный доход 500 000 руб в год? Ответ тут будет неоднозначным Ввожу в контекст новеньких: 1,5-2 мес назад я распродала весь свой портфель ценных бумаг (и не только их), чтобы купить семейную квартиру. Капитал давал мне только выплатами более 500 тыс руб в год, пруфы ТУТ, а теперь я собираю портфель заново Всегда, когда я рассказывала про свой пассивный доход, все интересовались размером капитала и фыркали, когда прикидывали, что доходность выплат ниже вкладов Ну а мне то что? Каждому случайному зрителю теперь объяснять про структуру портфеля, диверсификацию и сроки? Если накопят, поймут на себе, что к чему А вот вам расскажу, вы со мной не первый день В стабильном портфеле есть несколько направлений, в которые нужно вкладываться, чтобы не переживать за кризисы, девальвацию, инфляцию: • То, что платит сейчас (облигации и дивидендные акции) • То, что только зреет (акции роста или с маленькими дивидендами) • То, что защитит от девальвации (валютные активы) • То, что поможет при блокировке каких-нибудь счетов (счета в разных местах и даже странах) • То, что за пределами фондовых рынков (строящаяся недвижимость, альтернативные инвестиционные платформы, физическое золото) Большинство выбирает выплаты здесь и сейчас, игнорируя долгосрочную защиту от инфляции или привыкая к крепкому рублю В моем портфеле никогда не было упора именно на пассивный доход, потому что активы, которые платят 10-15% уже сейчас, не имеют потенциала роста выше инфляции в долгосрочной перспективе. Исключение: покупка на посадке рынка Поэтому моя доходность именно по выплатам на руки всегда в районе 7-8% годовых на весь вложенный капитал Доходность выплат руинят: • Ставки по валютным инструментам 2-7% в долларах/юанях • Строящаяся недвижимость • Акции с дивидендами 3-6% годовых или вообще без них • Металлы ничего не платят Но без этих инструментов никак. Вы сильно рискуете, если ограничиваете себя только российскими облигациями 📌 Давайте посчитаем, сколько нужно накопить для пассивного дохода 500 000 руб в год при разном объеме активов «на перспективу» • 50% активов с выплатами 12-15% • 50% активов без/почти без выплат Итого: 7,1 млн руб • 60% активов с выплатами 12-15% • 40% активов без/почти без выплат Итого: 5,9 млн руб • 70% активов с выплатами 12-15% • 30% активов без/почти без выплат Итого: 5,1 млн руб Чтобы накопить хотя бы от 5,1 млн руб мне нужно инвестировать по 100 тыс в мес под 15% годовых 3 года Ну…с нынешними ценами на акции может получиться даже быстрее 😁

1018 руб за июнь - полностью пассивного дохода я получила только от фондового рынка РФ На картинке справа текущий размер моего пассивного дохода, который ожидается на год вперед. Выглядит неплохо для портфеля, в котором не было ничего еще 1,5-2 мес назад Падение рынка дало отличный импульс к покупкам и хорошие цены, но мне все равно предстоит долгий путь к миллионам В следующем посте напишу, сколько нужно накопить, чтобы получать 500 000 руб пассивного дохода в год

Пока мы не преодолеем хвосты этих свечей, вероятность падения до 1800 останется выше, чем движение хотя бы к 2700 На какое-то врем останутся только долгосрочные инвесторы. У спекулянтов-новичков уже все депозиты обнулились из-за маржинколлов

⚠️ Довожу до вашего сведения, что уже через 3 дня - 6 июля стартует интенсив по зарубежным рынкам для россиян «Как в 2026 году инвестировать в зарубежные рынки и получать доход» На интенсиве вы получите: • Готовые документы и выбор брокера. Сравните доступных брокеров и подготовите всё необходимое для открытия счёта. • Схему пополнения рублями и вывода денег обратно в РФ. Узнаете, как правильно пополнять счёт без лишних комиссий и сделаете это • План для налоговой. Разберётесь, как и когда уведомить ФНС, чтобы не было штрафов. • Структуру портфеля. Поймёте, как распределить активы между регионами и секторами под ваши задачи. • Персональный план действий. Получите пошаговый план на 3-6 месяцев с датами, суммами и периодичностью пополнений. Вы поймете, как всё работает для россиян, откроете счета и сможете сделать свои первые покупки уже во время обучения. 📌 Старт 6 июля Подготовительный модуль уже открыт ⬇️ ПРИСОЕДИНИТЬСЯ К ИНТЕНСИВУ

Пока по российскому рынку не видно разворота и нужно подождать, прежде чем вновь ударно закупаться, я пополняю свой зарубежный счет и покупаю там…фонды на акции и облигации развивающихся рынков! Не США, не Европы, а других стран, таких как Мексика, Бразилия, Саудовская Аравия и других. Они тоже находятся в цикле снижения ключевой ставки Я занимаюсь диверсификацией не только внутри РФ, не только покупкой долларовых активов, но и защищаюсь от слабости самого доллара относительно других резервных валют Для этого достаточно $100, но нужен зарубежный счет, который можно пополнять рублями Инвестирование это не «купил ОФЗ и забыл». Это выстраивание капитала, который выдержит кризис любой страны или валюты. Если вы думаете, что инвестируя только в РФ вы «в домике», посмею вас огорчить Мы не живем изолировано, сколько бы санкций не было наложено. Мы имеем «дружественных» партнеров и зависим от них. А они зависят от «недружественных» Делать ставку на один актив и одну страну это бомба замедленного действия. Говорю вам как человек, который в 2022 году жил за счет денег с американского рынка, пока работа российской биржи была на паузе

Когда крепкий рубль - надо брать валютные инструменты. А когда дорогая валюта - можно ограничиться рублевыми. Такая стратегия в долгосрочной перспективе имеет больше шансов на успех Я взяла индекс МосБиржи полной доходности и перевела его в доллары. Затем сравнила его с промышленным индексом ДоуДжонс, чтобы было ближе к структуре российской экономики 1 график: до 2014 года, когда рубль плавно креп 2 график: после скачка курса 2015-2016 года За ~10 лет разница коллосальная Если при более крепком рубле выбирать долларовые акции, в перспективе вы увидите большой отрыв Доу по доходности и получите дополнительную прибыль от валютной переоценки Если бежать покупать долларовые акции уже когда произошел скачек курса, тогда ваш результат будет +- одинаковым с российским рынком Вывод: не ограничивайте себя только российским рынком. Он крошечный по сравнению с мировым и нацелен в первую очередь на выплату дивидендов, а не рост капитализации. Добавьте в ваш портфель акции из отраслей, которые не представлены или мало представлены в РФ. Пока рубль крепкий. Если вы скептически относитесь к зарубежным ценным бумагам, сделайте хотя бы это

Рынок не преодолел 2400, поэтому, как я и писала в прошлом посте о том, чтобы вы не торопились, мы можем увидеть 2200. Соответственно опрос ⬇️

Где был бы российский рынок, если бы в него не сливались замороженные ценные бумаги? Думаете дефицит бюджета проблема? Или расходы на СВО? А может ключевая ставка или инфляция? Главная проблема - бумаги иностранцев, которые продаются прямо в рынок большими пакетами и бездействие ЦБ Нет, ну может все-таки жопа в стране и поэтому падаем уже 2 года? А давайте посмотрим на похожую по структуре доходов страну: Бразилию 1. Дефицит бюджета в России около 2,6% от ВВП. В Бразилии 10%! Инвесторы бьют тревогу не по поводу дефолта России, а Бразилии 2. Ключевые ставки одинаковые - 14,25% 3. Инфляция в России 6%, в Бразилии 5,3% 4. Бразильский реал тоже укреплялся последнее время как и рубль При этом, если бы вы с 2022 года держали акции крупнейших компаний Бразилии, то ваш результат был бы 63% + ежегодные двузначные дивиденды. Результат по российским бумагам вы знаете Поэтому все управляющие, авторы стратегий и блогеры говорят вам, что рынок должен быть 4000 пунктов по индексу МосБиржи. Тогда он будет реально соответствовать финансовым результатам российских компаний и периоду снижения ключевой ставки А пока сидим и смотрим на сползание котировок при все еще адекватных макро-данных 🤪 Кого заманал российский рынок, есть выход. Осваивайте зарубежный рынок С 6 июля я провожу интенсив «Как в 2026 году инвестировать в зарубежные рынки и получать доход» На интенсиве вы получите: • Готовые документы и выбор брокера. Сравните доступных брокеров и подготовите всё необходимое для открытия счёта. • Схему пополнения рублями и ввод денег обратно в РФ. Узнаете, как правильно пополнять счёт без лишних комиссий и сделаете это • План для налоговой. Разберётесь, как и когда уведомить ФНС, чтобы не было штрафов. • Структуру портфеля. Поймёте, как распределить активы между регионами и секторами под ваши задачи. • Персональный план действий. Получите пошаговый план на 3-6 месяцев с датами, суммами и периодичностью пополнений. Вы поймете, как всё работает для россиян, и сможете сделать свои первые покупки уже во время обучения. 📌 Старт 6 июля. Подготовительный модуль уже открыт ⬇️ ПРИСОЕДИНИТЬСЯ К ИНТЕНСИВУ

Индекс МосБиржи отскакивает, но не бегите покупать сломя голову На фоне падения рынка все еще открываются новые шорты. Об них сейчас и улетает рынок, закрывая принудительно по стопам 2400 - зона сопротивления и ее нужно сначала умудриться преодолеть и только потом можно говорить, что дно пройдено В противном случае увеличиваются шансы увидеть и 2100 и даже 1800 Поэтому если вы ждете момента, чтобы закупиться один раз и намного, то это не тот момент А если вы просто копите дивидендные бумаги, то продолжайте регулярно покупать на комфортные вам суммы ❓Стоит ли продать сейчас, чтобы купить если вдруг дадут ниже? Не стоит. Ситуация развернется стремительно и вы скорее всего купите дороже, чем продадите (если рынка это не ваша основная работа)

Всем хороших выходных ♥️🏦 Отдохните от рынка. Он никуда не денется. Как начнет разворачиваться - мы, все участники MOEX CAPM’26 вам скажем