Александра Вальд глобальные инвестиции

Уже 16 июня в 19:00 МСК проведу вебинар «Как инвестировать в валюте, находясь в России». Разберём, что сейчас делать с валютой: доллары, юани, замещающие облигации, золото, криптовалюта, иностранные счета и валютное законодательство. Это практический вебинар для тех, кто хочет не просто «купить валюту», а понять, как сохранить и приумножить капитал в текущих условиях. ✅ Есть бесплатное участие онлайн в день вебинара. После регистрации вы попадёте в канал вебинара и получите подборку фондов для инвестиций в валюте через российского брокера. Регистрируйтесь по ссылке: 🔗 ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ

Важные новости по фондам FINEX https://t.me/life_and_invest/5737

🚨 Последняя возможность зарегистрироваться на вебинар по ИИС 🕖 Сегодня в 19:00 мск встречаемся на вебинаре по ИИС. Если вы ещё не зарегистрировались — сейчас самое время это сделать ⏳ После регистрации вы сразу попадёте в канал вебинара и сможете забрать 2 полезных гайда 🎁 📌 • как проверить, есть ли у вас ИИС и какой у него тип; 📌 • как получить упрощенно вычет по ИИС. 📚 На вебинаре будем разбирать: ✔️ что делать со старым ИИС; ✔️ чем отличаются ИИС А, ИИС Б и ИИС-3; ✔️ как получать налоговые вычеты; ✔️ почему налоговая может отказать; ✔️ какие ошибки стоят инвесторам денег; ✔️ что можно купить на ИИС; ✔️ как использовать счёт не наугад, а по стратегии. 💻 Если вы хотите просто прийти онлайн и послушать вебинар сегодня — выбирайте бесплатный тариф. 📂 Если понимаете, что вам нужна запись, презентация, материалы и возможность лично разобрать вашу ситуацию в чате с куратором, выбирайте платный тариф. ⚠️ Тема ИИС кажется простой только на первый взгляд. На практике — нужно учесть множество тонкостей, без которых вы не получите вычет, потеряете время и деньги 💸 🔥 Регистрируйтесь сейчас, переходите в канал, забирайте гайды и приходите сегодня на вебинар. 🔗 ССЫЛКА НА РЕГИСТРАЦИЮ

📊 Один из самых полезных документов для инвестора — "Guide to the Markets" от J.P. Morgan (июль 2025) Это не просто отчёт. Это визуальная карта состояния глобального рынка: акции, облигации, секторы, инфляция, ставки, ВВП, циклы рецессий и роста, доходности, мультипликаторы, сравнение стран, валют Изучайте)

Удивительная вещь. Израильский индекс за время войны с Ираном вырос почти на 7%

Что такое TIPS и как они работают ✍️ TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities) — это облигации, чья номинальная стоимость и процентные выплаты индексируются в зависимости от инфляции, отражаемой в индексе потребительских цен (CPI). По мере роста CPI увеличиваются как выплаты по купонам, так и погашаемая сумма. Их можно покупать напрямую или через ETF. Процентный риск Как и все облигации, TIPS подвержены процентному риску. При изменении процентных ставок рыночная стоимость TIPS изменяется в обратную сторону. Облигации с более длительным сроком погашения несут больший процентный риск, чем краткосрочные. Кто может рассматривать TIPS ETF TIPS ETF могут быть интересны инвесторам, стремящимся к безопасной гавани для капитала. Например, это может быть актуально для тех, кто приближается к пенсионному возрасту, или для людей, формирующих накопления на крупные покупки. В этом случае они могут использоваться в качестве защитного компонента портфеля. 🏦 Ставка инфляции на ближайшие 10 лет оценивается на уровне 2.3% годовых. Если фактическая инфляция окажется выше, TIPS покажут более высокую доходность, чем аналогичные обычные облигации. Если ниже — наоборот. В связи с этим TIPS обычно составляют часть портфеля, а не заменяют полностью другие облигации. Примеры фондов, которые можно добавить в портфель: 1️⃣ SCHP — фонд, охватывающий весь рынок TIPS, включая бумаги с различными сроками до погашения (от краткосрочных до 30-летних). 2️⃣ VTIP — фонд, ориентированный на краткосрочные TIPS (до 5 лет). Оба фонда имеют одинаковую комиссию — 0.03% в год и относятся к категории недорогих и универсальных решений для защиты от инфляционных рисков.

КТО ЛУЧШЕ ИНВЕСТИРУЕТ — ДЕМОКРАТЫ ИЛИ РЕСПУБЛИКАНЦЫ? Два ETF повторяют сделки Конгресса — и показывают любопытные результаты Давно ходят разговоры о том, что американские политики успешно торгуют акциями, пользуясь доступом к непубличной информации. Сейчас такие сделки отслеживаются, а на их основе были созданы два биржевых фонда: 🔹 Democratic Trading ETF (тикер NANC) — повторяет сделки членов Демократической партии 🔸 Republican Trading ETF (тикер GOP) — отслеживает инвестиции республиканцев Оба фонда формируют свои портфели на базе публичных отчетов о сделках конгрессменов и их семей. Они не используют рыночные фильтры или инвестиционные модели — только реальные сделки. Что получилось? 📊 Результаты с февраля 2023 по май 2025: – NANC показал доходность +56% – GOP — +30% Фонд демократов опередил индекс S&P 500 на 9 процентных пунктов. Фонд республиканцев, наоборот, отстал на 18 п.п. Оба оказались более волатильными, чем индекс. 📌 Стратегия партий отражается в структуре портфелей: Демократы (NANC) - делают ставку на рост и технологии топ-акции: • Nvidia – 9.98% • Microsoft – 7.96% • Amazon – 5.18% • Alphabet, Salesforce, Philip Morris Республиканцы (GOP) - предпочитают энергетические и промышленные компании топ-акции: • JPMorgan – 4.64% • Comfort Systems – 3.72% • Nvidia – 2.94% • AT&T, Allstate, Fidelity National Секторальное распределение указывает, что демократы концентрируются в технологиях, а республиканцы более равномерно распределены между промышленностью, финансами и телекомом. 📌 Сервис, отслеживающий сделки членов Конгресса США и их семей, называется Unusual Whales. Он собирает и структурирует данные из официальных публичных источников — так называемых Periodic Transaction Reports (PTRs), которые политики обязаны подавать согласно закону STOCK Act. Отчёты публикуются с задержкой (до 45 дней), но позволяют видеть, какие акции покупают или продают законодатели. На основе этой базы Unusual Whales формирует: -рейтинги политиков по доходности, -отчёты по партиям и секторам, -данные для ETF — NANC (демократы) и GOP (республиканцы).

Кредитный рейтинг США понижен впервые за 100 лет: Moody’s больше не верит в «тройное А» Moody’s понизило кредитный рейтинг США с Aaa до Aa1 — впервые за целое столетие. Причины — рекордный долг ($36+ трлн), рост расходов на его обслуживание и отсутствие политической воли сократить дефицит. Агентство предупреждает: к 2035 году на выплаты процентов может уходить до 30% бюджета. Важно понимать: Moody’s стало последним из трёх крупнейших рейтинговых агентств, кто сохранял высший рейтинг США. Fitch и S&P уже давно снизили его, а теперь это сделало и Moody’s — символически завершив эпоху «безусловного доверия» к американской фискальной системе. Что это меняет для нас? На данном этапе — почти ничего. Это всё ещё высокий рейтинг, один из лучших в мире. С долларом не произойдёт резких движений — именно в американских гособлигациях хранят резервы крупнейшие экономики мира. США остаются ядром глобальной финансовой системы, и «альтернативы» пока нет.

📊 Обновление по деловым циклам и рынкам на 2 квартал 2025 года Перевела для вас свежий отчёт от Fidelity о состоянии экономики США, глобальных рынков и ключевых рисках для инвесторов. В файле — обзор текущей фазы делового цикла, прогнозы по инфляции, ставкам и стратегические рекомендации по диверсификации активов. Оригинал и перевод

Международные брокеры, где открыть счета. Где открыть счет и куда инвестировать зависит от вашего текущего статуса и места жительства. 1. Живу в России, гражданин России 2. Живу НЕ в России, есть ВНЖ (или аналог), гражданство Россия 3. Живу НЕ в России, есть гражданство России И другой страны 4. Живу в России, но есть второе гражданство другой страны 5. Нет гражданства РФ (гражданин другой страны) Далее будет серия постов, где я постараюсь подробно описать какие есть возможности для каждой категории. Живу в России, гражданин России. Многие думают, что из-за санкций невозможно инвестировать в международные компании, но это не так! Вы можете открыть иностранные счета и продолжать инвестировать, и накапливать капитал. Где можно открыть счета - Брокеры Казахстан, Армения, Дубай, США. Казахстан, Армения и Дубай – самые популярные опции. В Казахстан и Армению можно легко отправлять рубли без комиссий и на брокерском счете делать конвертацию в доллары, дальше покупать иностранные акции. США – известный многим брокер IBKR. Счет можно открыть удаленно, у большинства инвесторов не возникает проблем с открытием счета. Главная сложность – пополнение американского счета. SWIFT переводы из России для физических лиц практически перестали существовать. С брокером получится работать только если у вас есть иностранный счет, с которого вы сможете отправить деньги в США (не все банки СНГ дают эту возможность). Если вы инвестируете менее 1000$ в месяц, то этот вариант рассматривать в целом не стоит. Так же есть возможность инвестировать через счета со страховой оболочкой. Одним из типов таких счетов является Unit Linked (об этом продукте я напишу отдельный пост подробно). Думать о таких счетах имеет смысл если у вас есть от 10 000$ сейчас на инвестиции. Главный плюс такого счета – на него нельзя наложить санкции, а выплата инвестиционного дохода приходит вам от страховой компании. Эти счета особенно хорошо подходят для тех, кто хочет начать накапливать капитал вне РФ, и при этом, не знает точно в какой стране он будет в будущем тратить деньги. Деньги в виде выплат от страховой не вызывают вопросы у банков по всему миру.