Инвестировать Просто

🔥 Приложили подорожник на раны фондового рынка. Итоги 26 июня на Московской бирже. Обычно к выходным рынок уходит на заслуженные выходные вместе с инвесторами, закрывающими свои позиции. Но сегодня мы видим волатильность - вместо уже "полюбившемся" за неделю коридоре 2200-2230 рынок раскачался и преодолел уровень 2300 пунктов, но там уже не нашел должной поддержки. Такой рост был обусловлен ослаблением рубля. Хотя 📈+5% за час - это отличный результат и на выходные мы уходим с дневным ростом индекса Московской биржи на 📈1,28% до 2 286,03 пункта. К концу дня всё выглядит достаточно оптимистично. Кстати, кто там пампит? Ни стыда, ни совести, ни сообщения в ЛС 🤣🤣🤣 Индекс государственных облигаций за эту неделю потерял 📉3,1% самая резкая недельная динамика за последнее время. ВТБ Банк 📈+1,2% очень активно наращивает доходную часть. Так, за 5 месяцев этого года чистые процентные доходы выросли в 3 раза год к году (!) до 333 млрд. рублей, чистые комиссионные доходы выросли на 17,7% до 141 млрд. рублей. ВТБ практически стал банком мечты, но на фоне колоссального роста доходов чистая прибыль за 5 месяцев упала на 18,7% до 190,1 млрд. рублей. Они точно собираются выйти на 650 млрд. рублей чистой прибыли за год? Сомнительно, но окей. Акционеры Сургутнефтегаза проголосовали за выплату дивидендов в размере 0,85 рублей за одну акцию. Дата закрытия реестра - 16 июля. Акции компании сегодня отскочили сразу на 📈4,9%. Также положительное решение по дивидендам приняли акционеры Совкомфлота 📈+1,2%, но тут и выплата выше - 4,87 рублей, и дивидендная доходность выше - 6,9%. Россети дополнительно разместят 902 млрд. акций в пользу государства, таким образом при номинале акции в 50 копеек размер дополнительной эмиссии составит 451,5 млрд. рублей. Бумаги за день потеряли еще 📉1,8%. Всем отличных выходных, теплого моря и хорошего настроения. 📱 PRO | 📲 Инвестировать Просто MAX | 🧮 Учет инвестиций #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

🎓 Сегодня провел семинар по основам фондового рынка и инвестиционной грамотности. В течение нескольких часов мы разбирали зачем нужны инвестиции, как устроен фондовый рынок, чем отличаются акции от облигаций, как собрать свой первый инвестиционный портфель и каких ошибок стоит избегать начинающим (да и не только) инвесторам. Особенно приятно было видеть большое количество вопросов и живой интерес аудитории. Это еще раз подтверждает, что тема инвестиций остается востребованной, а желание людей увеличить свой пассивный доход только растет. Хочу поблагодарить организаторов мероприятия Фонд поддержки предпринимательства и Центр Мой бизнес за доверие и отличную организацию семинара. Отдельное спасибо всем участникам за активность, вовлеченность и интересную дискуссию. Надеюсь, что сегодняшняя встреча помогла кому-то сделать первый шаг в мир инвестиций, а кому-то взглянуть на привычные вещи под новым углом. Всем участникам желаю только успешных инвестиций! 📱 PRO | 📲 Инвестировать Просто MAX | 🧮 Учет инвестиций #обучение

🏦Сбера никогда не бывает много Сильный пятничный минус в бумагах финансового гиганта и этим надо пользоваться, ведь такая возможность может не повториться до закрытия реестра по дивидендам. Окончательно продал все оставшиеся префы ⛽️Сургутнефтегаза, чтобы докупить еще 27 привилегированных акций 🏦Сбербанка. Повезло купить на дневном дне по 290,61 рублей. На брокерский счет к черно-желтому брокеру пришли дивиденды от 📱Циан, на которые получилось купить дополнительно 3 акции этой компании по цене, немного ниже средней в портфеле. На этом покупки июня заканчиваю в надежде на отсутствие черных лебедей на следующей неделе 🙏 📱 PRO | 📲 Инвестировать Просто MAX | 🧮 Учет инвестиций #акции

🔥 Итоги 25 июня на Московской бирже Рынок движется разнонаправленно: в первой половине дня он попытался отскочить, потом ушел ниже уровня открытия, но к закрытию основной торговой сессии всё же покупатели победили продавцов и индекс Московской биржи подрос на 📈0,39%. Скачок цен на бензин уже ускорил недельную инфляцию до 0,25%, а расчетное годовое значение приблизилось к 5,9%. На мировых рынках дешевеет нефть - уже ниже 74 долларов за баррель. Геополитика также никуда не исчезла. Совокупность этих трех факторов продолжает давить на российский рынок. Из хорошего - акционеры Московской биржи 📈+0,4% со второй попытки собрались и проголосовали за выплату дивидендов. Хотя как собрались? Обычно на повторных ГОСАх для достижения кворума требуется меньшее количество голосующих акций, поэтому тут победила не сознательность акционеров, а математика. Дивиденды за 2025 год составили 19,57 рублей на одну акцию, дата закрытия реестра - 9 июля. Диасофт 📈+2,4% опубликовал итоги по МСФО за 2025 финансовый год, он у них сдвигается от календарного на 1 квартал вперед. За год выручка сократилась на 3% до 9,8 млрд. рублей. Мы помним, что при экономии бюджетов IT расходы зачастую переносятся на более поздний период или сильно урезаются, так как IT решения не являются предметом первой необходимости. Чистая прибыль упала на 77% до 527 млн. рублей. Мать и дитя продолжает покупку больниц и амбулаторий, на этот раз компания купила Ильинскую больницу за 8,5 млрд. рублей. Особенностью данной покупки является наличие долга у приобретаемой больницы в размере 1 млрд. рублей, ранее Курцер покупал активы без долга. Инвесторы нейтрально отреагировали на новость. Также компания пересмотрела прогноз по росту выручки в 2026 году, увеличив этот рост до 25%. В руководстве допустили проведение дополнительной эмиссии акций для финансирования будущих сделок слияния и поглощения. Газпром нефть 📉-2,1% подтвердили планы соблюдения дивидендной политики компании и выплате дивидендов в размере не менее 50% от чистой прибыли. Дивиденды за 2025 год рекомендованы в размере 45,41 рублей на одну акцию, дата закрытия реестра - 6 июля. 📱 PRO | 📲 Инвестировать Просто MAX | 🧮 Учет инвестиций #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

💼Ребалансировка портфеля На просадке рынка и снижении удельного веса акций в портфеле принял решение о небольшой ребалансировке в сторону акций, по которым жду не только текущих дивидендов, но их будущего роста, вместе с ростом бизнеса. Для текущей ребелансировки пришлось продать часть активов, которые дают не самый высокий пассивный доход. Это частично акции ⛽️Сургутнефтегаза в количестве 200 штук, так как текущие дивиденды очень незначительные и держать бумаги еще год, чтобы просто держать, не вижу смысла. Возможно, до конца лета продам их все. Из облигаций наименьшая доходность на данный момент у Ульяновской области - 14,25% годовых. Возможно, позже я вернусь к ним, но сегодня продаю все под ноль. Итоговый бюджет в размере чуть более 23 000 рублей направил на покупку акций: 1. 🏦Сбербанк-п - 33 шт. 2. 🐟Инарктика - 16 шт. 3. 📱Ростелеком-п - 110 шт. 4. 🔋Новатэк - 4шт. Ранее в портфеле не было только акций Новатэк. Ранее писал, что у компании есть два главных драйвера роста - это мировой рост продаж СПГ и рост отгрузок с нового флагманского актива компании Арктик СПГ-2. Высокими дивидендами пока что компания похвастаться не может, но перспективы интересные, как и цена, почти достигшая 900 рублей за акцию. 📱 PRO | 📲 Инвестировать Просто MAX | 🧮 Учет инвестиций #акции

5 банковских облигаций с максимальным купоном ЦБ на постоянной основе анализирует деятельность банков и дает прогнозы по стабильно высокой чистой прибыли банковского сектора. Так, в 2026 году банки могут заработать от 3,4 до 3,9 трлн. рублей. Инвесторы тоже могут заработать вместе с банками: разместить деньги на депозит, получить дивиденды по акциям банка или купить облигации финансовых учреждений и получать по ним купонные выплаты. В подборке облигаций я опирался не на будущую доходность, а именно на размер текущего купона, оставив только "классические" облигации без сложных моментов, индексируемых номиналов и недоступных для неквалов. Также поставил разумный срок до погашения (или до оферты) - не ранее текущего года, чтобы можно было не только посмотреть на подборку, но и при желании что-то добавить в портфель. Кроме того купон в подборке является или фиксированным или переменным, чтобы при снижении ключевой ставки не потерять в доходности. Хотя далеко не факт, что в июле ЦБ не повысит эту ставку... 1. СФО Сплит Финанс 1-01-об (ISIN RU000A10AAQ4) Размер купона - 25% Выплата купона - ежемесячно Дата погашения - 27.12.2028г. Кредитный рейтинг - ААА Текущая цена - 102,9% *предусмотрена амортизация номинала 2. СФО СовкомСекьюр-01-об (ISIN RU000A10AST0) Размер купона - 23% Выплата купона - ежемесячно Дата погашения - 31.12.2030г. Кредитный рейтинг - ААА Текущая цена - 105,7% *предусмотрена амортизация номинала и call-оферта в ноябре 2028г. 3. Авто Финанс Банк-001Р-14 (ISIN RU000A10B0U0) Размер купона - 23% Выплата купона - ежемесячно Дата погашения - 24.02.2027г. Кредитный рейтинг - АА Текущая цена - 105,4% 4. Первоуральскбанк-001P-01 (ISIN RU000A108Y60) Размер купона - 22% Выплата купона - ежемесячно Дата погашения - 24.06.2027г. Кредитный рейтинг - ВВ Текущая цена - 101,6% *предусмотрена амортизация номинала 5. ВЭБ РФ-21-об (ISIN RU000A0JS4Z7) Размер купона - 19,15% Выплата купона - 2 раза в год Дата погашения - 17.02.2032г. Кредитный рейтинг - ААА Текущая цена - 105,6% *предусмотрена put-оферта в августе 2027г. 📱 PRO | 📲 Инвестировать Просто MAX | 🧮 Учет инвестиций #облигации #банки

🔥Очередное новое дно. Итоги 24 июня на Московской бирже. Индекс Московской биржи продолжает активно снижаться, дойдя уже до уровня марта 2023 года, то есть еще минус полгода за два дня 😱 Такое движение связано не только с геополитикой, но и со снижением мировых цен на нефть и золото, что нашло своё отражение на многих торговых площадках. В итоге дневная коррекция индекса Московской биржи составила 📉4,11%, немного не дотянув до антирекорда понедельника, до уровня 2 239,98 пункта. Кто себя чувствует хорошо, так это банковский сектор. В мае чистая прибыль банков выросла на 4% по сравнению с апрелем до 362 млрд. рублей. Растет как сама прибыль, так и процентные и комиссионные доходы банков. По прогнозу ЦБ 2026 год банковский сектор должен закрыть с чистой прибылью в размере 3,4-3,9 трлн. рублей. Т-Банк за 5 месяцев 2026 года увеличил чистую прибыль по РСБУ в 8 раз год к году до 73,6 млрд. рублей. Общий капитал банка за май увеличился на 1,6% до 650 млрд. рублей. Банковское направление Т-Технологий продолжает активно расти, но акции самой компании сегодня корректируются вслед за рынком на 📉3,5%. Стартовали торги акциями компании Инкаб Холдинг. Первичное размещение бумаг прошло по цене 100 рублей за акцию, но по понятным причинам бумаги в первый день торгов последовали за рынком и смогли даже опуститься до 84 рублей, но к закрытию просадка была выкуплена и цена остановилась на 98 рублях. К сожалению, IPO произошло не в самый лучший момент. Акции Инкаб включены в третий котировальный список Мосбиржи, тикер INCB, free-float составляет 20,3%. ММК 📉-5,5% завершил инвестиционный проект размером 4,5 млрд. рублей в сталелитейном производстве. Держатели ЗПИФ получат право на инвестиционный налоговый вычет при их продаже после 3-х летнего владения паями, максимальный размер вычета составляет 3 млн. рублей за каждый год владения. Таким образом Госдума уравняла в правах владельцев ПИФ и ЗПИФ. После рассмотрения закона в СовФеде и подписания Президентом он сразу же вступит в силу. Еще один бонус для долгосрочных инвесторов. 📱 PRO | 📲 Инвестировать Просто MAX | 🧮 Учет инвестиций #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

💰7 краткосрочных фаворитов от БКС При покупке акций каждый инвестор следует за своими целями и применяет свою стратегию. Лично я инвестирую на длительный срок, так как в долгую рынок всегда показывает плюс. Но это не означает, что не стоит обращать внимание на текущее положение дел, ведь как раз на текущей распродаже можно успешно купить бумаги, в том числе опираясь на краткосрочные драйверы. Аналитики БКС как раз сформировали такую подборку из 7 фаворитов, хотя на 15% падении рынка (с начала текущего года) любая акция из голубых фишек или народного портфеля может дать сильный рост или как минимум откатиться к предновогоднему уровню. 1. 📱Яндекс Главный фактор роста бумаг - сильная финансовая отчётность, что делает акции компании интересным активом не только на короткий горизонт. К тому же планы Яндекса увеличить годовую выручку на 20% выглядят достижимыми. Вот бы компании подкинуть дровишек в дивидендную топку и туземун обеспечен. 2. ⛽️Транснефть-п Единственный текущий драйвер роста - высокие дивиденды. Аналитики БКС ждут +/- 173 рублей на одну акцию, я планирую немного больше. На самом деле компания стабильно выплачивает дивиденды и после сплита акций бумаги стали более популярными у частных инвесторов, в том числе и на длинный горизонт. Ну а что? Тарифы индексируются, выручка растет, потенциал тоже растет, но не стоит забывать и о главном риске - остановках ПНЗ на ремонт. 3. 🔋Новатэк Ставка на топливо будущего - СПГ, и рост отгрузок с нового ключевого актива Арктик СПГ-2. Еще одна компания, которая потенциально интересная не только на короткий горизонт инвестирования. 4. 📱МТС Текущая ставка делается на дивиденды в размере 35 рублей на одну акцию. Вчера акционеры как раз поддержали эту рекомендацию совета директоров. Во втором полугодии нас ждет новая дивидендная политика компании, которую инвесторы ждут с опасением, так как с высокой вероятностью этих фиксированных 35 рублей уже не будет. Но при этом МТС в 1 квартале показала сильную отчётность, сократила долговую нагрузку. Снижение ключевой ставки положительно отражается на финансовом результате, поэтому не стоит раньше времени хоронить акции компании. Да и Систему кто-то ведь должен кормить... 5. 📦Озон В продолжение темы подкормки Системы, Озон ведь тоже вышел в прибыль и может оказать финансовую поддержку материнской компании. Плюсом является долговая нагрузка, а очевидным минусом - космическое значение показателя P/E, равное 70х. 6. 🏦Сбербанк Немного банальщины... Компания является машиной для производства денег, что подтверждается сильными итогами 5-ти месяцев 2026 года. Но вот стоит ли покупать акции за месяц до дивидендной отсечки? Большой вопрос. По статистике акции банка лучше всего покупать ближе к 4 кварталу, хотя год к году бумаги компании просели на 📉1,2%. 7. 🏠Дом РФ Вчера компания опубликовала отчет за 5 месяцев с глобальным ростом всех финансовых и операционных показателей. Новый Сбер, правда с относительно низкой базой прошлого года. А вот от темпов роста доходов и прибыли в 2027 году уже будет понятно есть ли для инвесторов светлое будущее в её акциях. Текущий драйвер роста - дивиденды. В БКС пишут, что это не ИИР. 📱 PRO | 📲 Инвестировать Просто MAX | 🧮 Учет инвестиций #акции #БКС

🔥Откат после падения. Итоги 23 июня на Московской бирже. Восстановиться за день после вчерашнего "черного понедельника" не получилось, даже скажу больше - после открытия торговой сессии рынок устремился к новому дну, пробив 2 280 пунктов. Но уже в течение дня случился откат на 📈+0,57% до 2 331,55 пункта. Спрогнозировать дальнейший ход торгов на эту неделю не представляется возможным, ведь совладать с эмоциями зачастую бывает крайне сложно. При этом ряд моих коллег считаю текущий уровень индекса Московской биржи и цены его составляющих хорошей точкой для покупки акций или трансформации других активов в акции. Я же на текущей просадке докупил облигации, пока еще опасаясь активно заходить в акции. Дом РФ, который есть в портфеле, отчитался за 5 месяцев по РСБУ. За счет невысокой базы прошлого года в отчете мы видим глобальный рост по всем направлениям. Так, чистые процентные доходы выросли на 36% до 74,2 млрд. рублей, чистые комиссионные доходы подросли на 27% (хотя у большинства банков они снижаются) до 17,5 млрд. рублей. В итоге чистая прибыль составила 49 млрд. рублей или плюс 59% год к году. На сильной отчётности и после вчерашнего акции банка взлетели на 📈4,6%. Акционеры МТС 📈+2,6%, и я за компанию с ними, проголосовали за выплату дивидендов в размере 35 рублей на одну акцию, АФК Система не останется голодной 😜За счет коррекции дивидендная доходность на сегодня выросла до 16% - намного выше средней по рынку. Дата закрытия реестра - 9 июля. Бакальчук решил модернизировать IT направление М.Видео, развивать маркетплейс и активно внедрять ИИ в работу. На эти цели компания планирует вложить порядка 9 млрд. рублей до конца 2026 года. На этих слухах акции компании прибавили 📈5,3%. ЦБ активно поддерживает внедрение цифрового рубля. Так, с 2027 года банки будут получать вознаграждение от ЦБ за то, что компании будут платить своим сотрудникам заработную плату цифровыми рублями. Переход от безналичного рубля в цифровой снизит клиентские остатки по картам, поэтому ажиотажа среди банков вряд ли стоит ожидать. 🤦‍♂️ Инвестировать Просто 📲 Инвестировать Просто в MAX #итоги_дня #индекс_Мосбиржи

Последний шанс забрать до 23,2% годовых на размещении Уже сегодня состоится последнее размещение нового выпуска в этом месяце, по которому будет предложена максимальная купонная доходность из всех оставшихся размещений этого месяца. Доходность может составить не выше 23,2%, но есть два важных нюанса: во-первых, эта доходность к оферте, а во-вторых, эмитент является лизинговой компанией. Да, далеко не все лизинговые компании одинаково в плачевном состоянии, но вся отрасль пострадала от высокой ключевой ставки и проблемами у лизингополучателей. В результате нам с вами приходится выбирать между повышенной доходностью и дополнительным риском. Насколько этот риск оправдан в случае нового выпуска Роделен и стоит ли вообще участвовать в размещении? Давайте разбираться вместе. 👀Что там по выпуску? 🍭Дата сбора заявок - 23.06.2026г., то есть уже сегодня с 11 до 15 часов по мск. 🍭Дата размещения - 26.06.2026г. 🍭Дата погашения - 31.05.2031г., длинное пятилетнее размещение. 🍭Объем эмиссии - 500 000 000 рублей. 💰Размер купона - он будет фиксированным и не выше 21% годовых. Окончательное значение купона будет известно завтра, но в высокой степенью вероятности, в ходе маркетинга купон будет снижен. 🍭Выплата купона - ежемесячно, первая выплата запланирована на 26.07.2026г. 🍭Предусмотрена оферта через 1,5 года, таким образом получаем доходность к погашению в размере не выше 23,2% годовых. 🍭Предусмотрена амортизация с 19 по 59 купон в размере 2,38% от номинала. 🍭Выпуск Роделен ЛК-002Р-06 доступен для неквалифицированных инвесторов после тестирования. 📊Что еще важно знать? 🧮Облигационный долг компании составляет 3,9 млрд. рублей и представлен 7 выпусками. По одному из них в рамках оферты в этом месяце размер купона был снижен до 19% годовых, что может быть ориентиром для текущего размещения. 🧮РА Эксперт осенью прошлого года понизило кредитный рейтинг эмитента до ВВВ со стабильным прогнозом. Причина изменения рейтинга - снижение качества лизинговых активов, то есть наблюдается активный рост просрочек по лизинговым платежам. Мы помним про тяжелый 2025 год... 🧮В 1 квартале 2026 года Роделен активно нарастил выручку по РСБУ. Так, год к году она выросла на 17,4% до 353 млн. рублей. За 2025 год в отчёте по МСФО компания отразила 1,5 млрд. процентных доходов или на 41,5% больше 2024 года. 🧮За 2025 год заемные средства выросли на 35% до 5,9 млрд. рублей, при этом процентные расходы (плата за кредиты и облигации) росли значительно быстрее доходной части, что привело к сокращению годовой чистой прибыли по МСФО до 147,6 млн. рублей (или минус 11,5% год к году). 🧮Заемные средства являются превалирующими в структуре баланса и это характерно для всех лизинговых компаний. По состоянию на 31.03.2026 доля заемных средств составляет 84%, при этом практически весь объем приходится на долгосрочные займы, что косвенно свидетельствует о размещении нового выпуска облигаций как раз на финансирование новых проектов, а не на перекредитование, хотя и о предстоящих офертах не стоит забывать. 🧮У компании растут чистые инвестиции в лизинг - за год на 16% до 3,8 млрд. рублей. Это положительный фактор, так как у многих лизинговых компаний ЧИЛ снижаются. Облигации Роделена я всегда отношу к ВДО, так как они имеют весь набор характерных параметров. Добавляем сюда сложности лизинговой отрасли в целом и отсутствие государственной поддержки у эмитента. Если выбирать в портфель лизинговую компанию, то я бы остановился на величине компании и/или наличия государства/муниципалитета в числе владельцев. Роделен в рэнкинге лизинговых компаний занимает лишь 35 место, а текущий лизинговый портфель в размере 11 млрд. рублей очень далек от топ-10 компаний отрасли. В ключе данного выпуска я положительно оцениваю амортизационную линейку, которая вытекает из графиков погашения задолженности лизингополучателями с небольшим временным запасом. При этом амортизация начинается вместе с офертой и, скорее всего, со снижением размера купона. То есть первые 1,5 года доходность будет оставаться выше рынка, а потом надо будет смотреть. 🤦‍♂️ Инвестировать Просто #Роделен #облигации